投資技巧
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2010-07-15今年上半年，封閉式債券基金富國天豐，以8.98%的收益率位居全市場704只基金榜首。開放式基金中，上半年取得正收益的所有品種中，除嘉實主題070010外，其余均為債券型基金，收益最高者也達(dá)8.7％。上半年債券基金取得如此亮眼業(yè)績，背后原因是什么？接下來投資者對這一品種當(dāng)如何配置？德圣基金研究中心近期發(fā)布了“半年度債券基金分析專題”。 上半年債基收益逾8%...
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2010-07-15張先生與張?zhí)鶠?0歲，研究生學(xué)歷，張先生從事建筑監(jiān)理工作，張?zhí)咝＝處?，結(jié)婚兩年尚未有子女。家庭資產(chǎn)分配如下：張先生與張?zhí)婵罡鳛?萬，名下股票各有6萬和2萬，合計資產(chǎn)20萬，無負(fù)債。張先生月收入4500元左右，張?zhí)率杖?500元，目前無自有住房，月租金支出1000元，另月生活支出約3000元。夫妻雙方月繳保費各500元，為20年期定期壽險，...
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2010-07-06王先生經(jīng)過多年的事業(yè)打拼，目前已有小成，不僅還清了結(jié)婚時房貸，還積累了一筆不小的資產(chǎn)。王先生以前不太注重理財，資產(chǎn)以存款為主，銀行利率降低，他也很擔(dān)心未來有通脹。同時，王先生步入中年，小孩開始讀初中，教育開支越來越大。他也開始為自己將來的養(yǎng)老問題作考慮。 家庭狀況 王先生，38歲，某企業(yè)副總。王太太，36歲，某公司經(jīng)理。目前有一個還在讀小學(xué)的孩子...
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2010-07-01負(fù)利率考驗居民財計 不少機構(gòu)預(yù)期，今年全年CPI漲幅可能在3％到4％，這意味著，今年理財?shù)哪繕?biāo)收益率應(yīng)在4％以上。理財專家建議不同年齡階段的投資者不妨按照"世界杯"球隊的不同陣型搭配投資股票基金、債券基金和貨幣基金來追趕CPI。 而根據(jù)匯豐晉信基金公司的統(tǒng)計，假設(shè)在1991年至2005年的15年間，居民在任意一年的年初投資A股，持有滿6年，投資收...
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2010-06-17★李先生，單身，證券公司普通職員，年收入7萬多元，大學(xué)畢業(yè)后工作才兩年多，目前基本沒有任何積蓄。計劃每年拿出3萬元用于投資，5年后籌足20萬元左右，用于支付按揭購房的首付。那么，他應(yīng)該選擇什么樣的投資工具呢 ★陳先生，已婚，大學(xué)教授，其妻為公司普通職員，家庭年收入12萬元左右，他們的兒子今年剛滿2歲。考慮到孩子的未來，他們計劃在15年的時間內(nèi)，以現(xiàn)在...
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2010-06-112007年“五一”勞動節(jié)，馬明（化名）購買了自己的第一只基金。他對投資還有點懵懵懂懂，莫說長期投資等理念，他甚至不知道基金還分為不同的類型。就是在這樣的狀態(tài)下，馬明的投資之路開始了。隨著市場的周期變化，基金凈值也畫出了一條起伏的曲線，而馬明的情緒也跟隨著這條曲線而不斷變化。 在2007年5月至2007年12月的市場上升行情中，馬明的情緒由最初對基金投...
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2010-06-092010年6月7日，是今年全國高考的第一天。今年我國參加高考的考生達(dá)957萬人，他們在父母長輩的殷殷期待中，走進(jìn)各地高考考場，也走進(jìn)了各自人生考場，迎接對他們的學(xué)習(xí)成果的檢閱，迎接對他們?nèi)松奶魬?zhàn)。 高考過后，成績?nèi)绾?？人人都希望得到理想的結(jié)果。但現(xiàn)實是——十年磨一劍。只有那些使用正確的學(xué)習(xí)方法，堅持長期努力學(xué)習(xí)的考生才能擁有更大的成功機會。這也如同基...
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2010-05-18個案資料 羅先生，36歲，政府公務(wù)員，年收入約6萬元左右，公費醫(yī)療；妻子，33歲，就職某外企，年薪約12萬元，有三險；女兒3歲。 家庭有活期存款4萬元，定期存款15萬元（基本都是1年期）；2007年10月前買了20萬的基金，股市大跌后一直沒起色，就把2006年買的一直到2009年還算沒賠的基金贖回了，現(xiàn)有基金7只，目前市值14萬元，還虧損12.5...
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2010-04-15理財案例 任女士，三口之家。丈夫和自己工作收入都較穩(wěn)定，家庭年收入20萬左右，支出在10萬左右。有私家車一輛，160平方米住房一套，存款20萬左右，股票投資10萬，藝術(shù)品投資20萬，無負(fù)債。我和丈夫都買了瀟灑明天保險，每年各1200元。小孩5周歲，每年購買保險8000元。本人希望合理地對家庭收入進(jìn)行分配，并將節(jié)余進(jìn)行有效投資，不知基金定投是否適合？ ...
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2010-02-24在我接觸到眾多基金投資者中，購買少則10多只，多則20多只基金這種情況非常普遍。他們基本上持有的看法就是“不要將所有的雞蛋放到同一個籃子里”，這是投資領(lǐng)域雅俗共賞的格言，但是，我們也沒有必要將數(shù)量不多的雞蛋放在多個籃子里。這里面有個合理分配的問題。 太多的基金使人們無法掌握基金整體的投資風(fēng)格和單個信息，而且過多的基金存在一個同樣風(fēng)格重復(fù)購買的可能，這...