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權(quán)益須知

證券投資基金投資人權(quán)益須知

 

尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益,請?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容:

一、基金的基本知識 

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別


基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)

所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買后成為公司股東

債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買后成為該公司債權(quán)人

表現(xiàn)為銀行的負(fù)債,是一種信用憑證,銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價(jià)證券

直接投資工具,主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

直接投資工具,主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

間接投資工具,銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向

投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

投資于眾多有價(jià)證券,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)相對適中,收益相對穩(wěn)健

價(jià)格波動性大,高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

價(jià)格波動較股票小,低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司直銷及取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等非直銷銷售機(jī)構(gòu)

證券公司

債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等非直銷銷售機(jī)構(gòu)

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金以及基金合同約定的其他特殊運(yùn)作方式的基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以根據(jù)基金合同約定在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、依據(jù)投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金。

根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的,為基金中基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具或其他基金份額,但股票投資和債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的為混合基金。

3、特殊類型基金

1)避險(xiǎn)策略基金。是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作,同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制,以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí),力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。(目前基金市場中存在的“保本基金”是“避險(xiǎn)策略基金”的前身,采取特定的投資策略運(yùn)作,并通過引入擔(dān)保機(jī)構(gòu)為到期保本進(jìn)行擔(dān)保。)

2)交易型開放式指數(shù)基金(ETF)ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn),其份額可以在二級市場買賣,也可以使用組合證券、現(xiàn)金或者基金合同約定的其他對價(jià)進(jìn)行申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成分券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成分券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯(lián)接基金”,這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF,采用開放式運(yùn)作方式并在場外以現(xiàn)金方式申購或贖回。

3)養(yǎng)老目標(biāo)基金。是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的,鼓勵投資人長期持有,采用成熟的資產(chǎn)配置策略,合理控制投資組合波動風(fēng)險(xiǎn)的公開募集證券投資基金。養(yǎng)老目標(biāo)基金采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他形式運(yùn)作。產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,產(chǎn)品不保本,可能發(fā)生虧損。

4)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額申購或贖回,又可以通過證券賬戶在交易所進(jìn)行基金份額申購或贖回,還能夠在交易所進(jìn)行基金份額交易的開放式基金。

5QDII基金。QDIIQualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在我國境內(nèi)募集資金,并運(yùn)用所募集的部分或全部資金以資產(chǎn)組合方式從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利,但投資者也需承擔(dān)境外市場相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)。

6)基礎(chǔ)設(shè)施基金(REITs)。基礎(chǔ)設(shè)施基金(REITs)是指同時(shí)符合下列特征的基金產(chǎn)品:① 80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券,并持有其全部份額;基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán);基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利;基金管理人主動運(yùn)營管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的;采取封閉式運(yùn)作,收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。

(四)基金評級

基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評價(jià)。投資人在投資基金時(shí),可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外,基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價(jià),并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

本公司將根據(jù)銷售適用性原則對旗下基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià),并在公司網(wǎng)站上公布評價(jià)方法和評價(jià)結(jié)果。

(五)基金費(fèi)用

基金費(fèi)用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用,主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可在投資人購買基金時(shí)收取,即前端收費(fèi),其費(fèi)率可以根據(jù)投資人認(rèn)購金額、申購金額不同而不同;也可在投資人贖回基金時(shí)從贖回金額中收取,即后端收費(fèi),其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金運(yùn)作過程中發(fā)生的費(fèi)用,主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等,這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外,基金管理人還可按照相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi),專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。對于基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的,還可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定,基金份額持有人享有下列權(quán)利:

(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);

(三)依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);

(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

(七)基金合同約定的其它權(quán)利。

公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)按照基金合同的約定對涉及自身利益的情況進(jìn)行查閱。

三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

(一)證券投資基金是一種理財(cái)工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益,也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

(二)基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn),既包括市場風(fēng)險(xiǎn),也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn),即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十(中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外,如定期開放基金通常為百分之二十)時(shí),投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額?;鸷贤瑢揞~贖回的觸發(fā)情況和具體措施另有約定的,按約定執(zhí)行。

(三)基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn),不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。

(四)基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則,在做出投資決策后,基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資人自行負(fù)擔(dān)。

(五)本公司將對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià),并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供相應(yīng)的基金產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配意見,但我公司的意見僅供投資人參考,不表明我公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

我公司向基金投資人提供以下服務(wù):

(一)對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。

(二)基金銷售業(yè)務(wù),包括基金交易賬戶開戶、基金申(認(rèn))購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定投投資、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的合同、發(fā)售公告、最新的招募說明書及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申(認(rèn))購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

基金投資人可以登錄我公司網(wǎng)站,通過基金產(chǎn)品頁面的“公告資訊”欄目查詢最新公告。上述服務(wù)內(nèi)容、基金產(chǎn)品的招募說明書、網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)指南與我公司最新的公告如有不一致,請以我公司最新的公告為準(zhǔn)。

(三)基金網(wǎng)上交易服務(wù)。我公司向投資者提供基金網(wǎng)上交易服務(wù),包括基金賬戶及基金交易賬戶開立、賬戶資料變更、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、交易撤銷、分紅方式設(shè)置與變更、交易密碼修改和查詢等服務(wù)。投資人申請使用網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前,應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易的協(xié)議與規(guī)則,了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險(xiǎn)。請投資人慎重選擇,并妥善保管網(wǎng)上交易信息,特別是基金交易賬號、賬戶密碼和證書等身份數(shù)據(jù)。

(四)電話服務(wù):包括自助查詢服務(wù)和人工服務(wù)。

(五)短信服務(wù):包括交易確認(rèn)、基金凈值提示、分紅提示等?;饍糁堤崾拘枰顿Y人訂制。

(六)基金知識普及和投資風(fēng)險(xiǎn)教育。 

五、基金業(yè)務(wù)流程

投資者可通過我司辦理以下基金業(yè)務(wù):

(一)賬戶類業(yè)務(wù)

1、基金賬戶開戶

2、增開交易賬號

3、基金賬號的登記

4、資料變更

5、銷戶

(二)交易類業(yè)務(wù)

1、認(rèn)購

2、申購

3、贖回

4、基金轉(zhuǎn)換

5、非交易過戶

6、基金轉(zhuǎn)托管

(三)特殊交易

1、凍結(jié)、解凍

2、撤單

3、修改分紅方式

(四)資金結(jié)算

1、認(rèn)購款、申購款

2、贖回款

3、紅利發(fā)放

具體辦理方法請咨詢本公司客戶服務(wù)中心:400-888-0800

六、投訴處理和聯(lián)系方式

投資人在投資過程中如有投訴和建議需反饋,請聯(lián)系我們或證監(jiān)會和證券業(yè)協(xié)會相關(guān)部門,如下述聯(lián)系方式及辦公地址與相關(guān)機(jī)構(gòu)最新公告的不一致,請以相關(guān)公告為準(zhǔn):

(一)基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,將您在投資過程中需要反饋的投訴與建議反饋給我們。

客戶服務(wù)電話: 400-888-0800(免長話費(fèi))

客戶服務(wù)傳真:021-38909798

客服郵箱:Callcenter@wjasset.com

網(wǎng)站:http://dmetin.cn

信函郵寄地址:上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9層,郵編200122

(二)基金投資人也可通過電話、書信、傳真、電子郵件等方式,向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)投訴。聯(lián)系方式如下:

1、中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局

網(wǎng)址:http://www.csrc.gov.cn/shanghai/index.shtml

聯(lián)系電話:12386(中國證監(jiān)會服務(wù)熱線);021-50121047(上海證監(jiān)局熱線電話)

地址:上海市浦東新區(qū)迎春路 555 A 座上海證監(jiān)局

郵編:200135

2、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會:

網(wǎng)址:https://www.amac.org.cn/

電子郵箱:tousu@amac.org.cn

地址:北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B9層,郵編100033(請標(biāo)明“投訴材料”)

3、中國證券業(yè)協(xié)會:

網(wǎng)址:https://www.sac.net.cn

電子郵箱:bgs@sac.net.cn

地址:北京金融街富凱大廈B座二層

郵編:100033

傳真:010-66575896

電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)

4、中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(原中國證券投資者保護(hù)網(wǎng))

網(wǎng)址:https://www.sipf.com.cn

地址:北京西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B22

郵編:100033

聯(lián)系電話:010-66580678

5、中央網(wǎng)信辦(國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室)違法和不良信息舉報(bào)中心

網(wǎng)址:https://www.12377.cn

舉報(bào)熱線:12377

舉報(bào)郵箱:jubao@12377.cn

(三)因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議,如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的,基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的,對各方當(dāng)事人均有約束力?;鸷贤瑢幾h處理另有約定的,從其約定。

投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件,選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先,以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù),但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄,核實(shí)我公司基金銷售資格。

我公司基金銷售人員資格及證書編號請通過官網(wǎng)查詢。

(四)我公司聯(lián)系方式

客服電話:400-888-0800(免長話費(fèi))

公司網(wǎng)址:http://dmetin.cn

客服郵箱:Callcenter@wjasset.com

地址:上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9層 萬家基金管理有限公司,200122

 

本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的要求或我公司業(yè)務(wù)情況的變化不時(shí)修訂,相關(guān)修訂以我公司更新為準(zhǔn)。