| 開戶手續(xù) | 認(rèn)購/申購手續(xù) | 贖回手續(xù) | 轉(zhuǎn)托管手續(xù) |
| 非交易過戶 | 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) | ? | |
開戶手續(xù)： 已持有上海人民幣普通股票賬戶（或證券投資基金賬戶）的投資者，可以在兩個賬戶中任選其一，在銷售機(jī)構(gòu)辦理注冊手續(xù)，注冊為開放式基金賬戶；沒有上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶的投資者，可在銷售機(jī)構(gòu)申請新開立開放式基金賬戶。 個人投資者申請辦理開立開放式基金賬戶或注冊開放式基金賬戶時(shí)，需提交以下材料： 1、中華人民共和國公民有效身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等，以下簡稱有效身份證件）原件及復(fù)印件； 2、填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請表》； 3、上海人民幣普通股票賬戶（或證券投資基金賬戶）（該賬戶是非必備材料，如有請?zhí)峁?/p> 機(jī)構(gòu)投資者辦理開放式基金賬戶開立、注冊業(yè)務(wù)時(shí)需提交： 1、有效身份證明文件（工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的有效法人營業(yè)執(zhí)照，或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書）原件 2、法定代表人證明書； 3、法定代表人有效身份證件及復(fù)印件； 4、法定代表人授權(quán)委托書（法定代表人簽字并加蓋機(jī)構(gòu)公章）； 5、經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 6、上海人民幣普通股票賬戶（或證券投資基金賬戶）（該賬戶是非必備材料，或有請?zhí)峁?/p> 7、填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請表》，并加蓋單位公章； 8、指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》原件及復(fù)印件。 個人投資者在辦理開立或注冊開放式基金賬戶的同時(shí)，可提出認(rèn)購／申購申請，并提交以下材料： 1、填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》； 2、本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 3、加蓋銀行業(yè)務(wù)受理章的銀行付款憑證回單聯(lián)原件及復(fù)印件； 4、經(jīng)注冊的開放式基金賬戶（開戶與認(rèn)購?fù)瑫r(shí)辦理時(shí)不用提供）。 機(jī)構(gòu)投資者在辦理開立或注冊開放式基金賬戶的同時(shí)，可提出認(rèn)購／申購申請，并提交以下材料： 1、填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》并加蓋公章； 2、被授權(quán)人有效身份證明文件； 3、劃付認(rèn)購資金的銀行憑證客戶聯(lián)回單原件，如為復(fù)印件，應(yīng)加蓋劃款銀行業(yè)務(wù)公章；或電匯憑證回單原件，如為復(fù)印件，應(yīng)加 4、經(jīng)注冊的基金賬戶卡（開戶與認(rèn)購?fù)瑫r(shí)辦理時(shí)不用提供）。 個人投資者辦理贖回手續(xù)時(shí)，需提交下列材料： 1、填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》； 2、本人有效身份證明文件； 3、經(jīng)注冊的基金賬戶卡。 機(jī)構(gòu)投資者辦理贖回手續(xù)時(shí)，需提交下列材料： 1、填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》并加蓋公章； 2、被授權(quán)人有效身份證明文件； 3、經(jīng)注冊的基金賬戶卡。 個人投資者辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，需提交下列材料： 1、填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》； 2、本人有效身份證明文件； 3、經(jīng)過注冊的基金賬戶卡。 對于轉(zhuǎn)入方為銀行類銷售代理人的，應(yīng)先到轉(zhuǎn)入方辦理基金賬戶注冊確認(rèn)手續(xù)。機(jī)構(gòu)投資者辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，需提交下列材料： 1、填妥的《交易業(yè)務(wù)申請表》并加蓋公章； 2、被授權(quán)人有效身份證明文件； 3、經(jīng)過注冊的基金賬戶卡。對于轉(zhuǎn)入方為銀行類銷售代理人的，應(yīng)先到轉(zhuǎn)入方辦理基金賬戶注冊確認(rèn)手續(xù)。 以上是通過直銷中心進(jìn) 行買賣的指南，投資人如通過代銷機(jī)構(gòu)辦理交易手續(xù)，請以各代銷機(jī)構(gòu)的具體要求為準(zhǔn)。 投資者應(yīng)在基金注冊登記機(jī)構(gòu)提出非交易過戶申請，并按照注冊登記機(jī)構(gòu)《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等相關(guān)規(guī)定辦理。 基金轉(zhuǎn)換就是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或者部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時(shí)，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。但基金轉(zhuǎn)換只需通過一個指令，就可以在最短時(shí)間內(nèi)完成先贖回再申購的整個交易，能夠最大限度的節(jié)省投資人的時(shí)間。 轉(zhuǎn)換費(fèi)率 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由兩部分組成：轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用＋轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用補(bǔ)差 1、轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用，贖回費(fèi)的25%歸入轉(zhuǎn)出基金資產(chǎn)。 2、基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)低于轉(zhuǎn)入基金的 轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則 1、基金份額持有人轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的、同一注冊登記機(jī)構(gòu)注冊登記的、使用同一個基金賬戶的、且由本公司管理的基金。 2、單筆基金轉(zhuǎn)換的最低申請份額為500份，單筆轉(zhuǎn)換申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購數(shù)額和轉(zhuǎn)出基金最低贖回?cái)?shù)額限制。 3、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請?；鸱蓊~持有人辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)換的基金有一只不處于開放日，基金轉(zhuǎn)換申請?zhí)幚頌槭 ?/p> 4、基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。 5、正常情況下，基金管理人將在T+1日對基金份額持有人T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進(jìn)行有效性確認(rèn)?；鸱蓊~持有人轉(zhuǎn)換基金成功的，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T+2日后(包括該日)基金份額持有人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。 6、單個開放日基金凈贖回份額及基金轉(zhuǎn)換中凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開放日基金總份額10%的情況，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請將不予以順延。 7、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統(tǒng)之日起開始計(jì)算。 8、如基金份額持有人申請全額或部分轉(zhuǎn)出其持有的萬家貨幣基金余額時(shí)，基金管理人將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益。若賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益為負(fù)時(shí)，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)入基金份額。 9、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循"先進(jìn)先出"的業(yè)務(wù)規(guī)則，即首先轉(zhuǎn)換持有時(shí)間最長的基金份額，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原則。 | |||