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萬家基金8月熱點問題
2008-09-17 | 聚焦萬家
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1.萬家貨幣贖回后幾天到賬?
答:萬家貨幣贖回后,如果是華夏銀行和萬家基金網(wǎng)上交易渠道,則贖回款在T+1日晚上到賬,您在T+2日早上可以用錢;其他渠道贖回萬家貨幣基金,贖回款會在T+2日早上劃到相應(yīng)代銷渠道的總部,如果代銷渠道清算速度較快,則贖回款會在T+2晚上到您的個人賬戶,如果較慢則會在T+3日到您的個人賬戶。

2.萬家貨幣基金申購后何時開始享受收益?遞交贖回申請后何時停止收益?
答:T日申購萬家貨幣基金后,如果申購成功,則從T+1日起(含)開始享受收益;T日遞交贖回申請,則從T+1日起(含)不再享受收益(本篇中,除非特別說明,“日”均指“交易日”)。

3.萬家貨幣多久結(jié)轉(zhuǎn)一次收益?
答:萬家貨幣基金每月的10日結(jié)轉(zhuǎn)一次收益,遇非工作日往后順延。

4.我用上證基金通申購萬家貨幣基金時,顯示的價格是0.8840元,怎么買入的價格是1元?
答:萬家貨幣基金的凈值為固定值1元,您用上證基金通申購萬家貨幣基金時顯示的價格“0.8840元”并不是實際的申購價格,而是萬家貨幣基金的萬份單位收益,您申購時是按照固定值1元買入而不是萬份單位收益買入。

5. 我用上證基金通申購了萬家貨幣,怎么總是贖回失敗?
答:經(jīng)查詢,造成贖回失敗的主要原因是份額填寫有誤。這是因為場內(nèi)贖回的基金份額申報必須是整數(shù)份額,且券商系統(tǒng)對份額的小數(shù)部分采取了四舍五入的方法,這樣就與客戶的實際持有份額有所出入。如果客戶在贖回時,填寫了券商系統(tǒng)顯示的份額余額數(shù)目,就會失?。ㄋ纳岬那闆r不會出現(xiàn)失敗,五入的情況會因為份額不足失?。?。建議您在贖回前,登陸萬家查詢系統(tǒng)或致電客服人員確認(rèn)您的份額,或在您贖回失敗后,將券商系統(tǒng)顯示的基金份額數(shù)減1再申請贖回,即可成功贖回。

6.萬家貨幣基金中,萬份單位收益和七日年化收益的含義是什么?在行情軟件中看到的是萬家貨幣基金的凈值嗎?
答:萬家貨幣基金的萬份收益是指把貨幣基金每天運作的收益平均攤到每一份額上,然后以1萬份為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行衡量和比較的一個數(shù)據(jù),它是具體每天計到投資人賬戶中的實際收益;七日年化收益是指萬家貨幣市場基金以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率,該數(shù)據(jù)屬于參考值,是供投資人參考的。
在行情軟件中看到的是萬家貨幣的收益,不是萬家貨幣基金的凈值,萬家貨幣基金的凈值為固定值1元;并且由于各券商的系統(tǒng)設(shè)置不同,有些顯示的是每萬份單位收益,有些是每百萬份收益,萬家貨幣基金的收益每天只有1個,不是實時的。

7.萬家貨幣基金的申購有數(shù)額限制嗎?
答: 1)申購下限
投資者通過基金代銷機構(gòu)首次申購本基金份額不設(shè)單筆最低限額;通過直銷中心(含通過本公司網(wǎng)站進(jìn)行的網(wǎng)上交易)申購本基金,最低金額為1000元,追加申購的最低金額亦為1000元。
2)申購上限
自2007年10月15日起,萬家貨幣單日單個基金賬戶的累計申購金額上限為2000萬元(含),單個基金賬戶每日超過2000萬元的單筆或累計申購將全部視為無效申購。投資者可多次申購,對單個投資者累計持有基金份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

8.萬家貨幣基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是什么?
答:萬家貨幣基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是一年期銀行定期存款稅后利率。

9.萬家貨幣是日復(fù)利還是月復(fù)利?
答:萬家貨幣基金是月復(fù)利。

10.除了申購、贖回費之外,萬家貨幣還有什么費用要交?萬家債券呢?
答:萬家貨幣和萬家債券的申購、贖回手續(xù)費都是0,除此之外,都還包括管理費、托管費和銷售服務(wù)費,這些費用都是在基金資產(chǎn)中計提,不需要您單獨支付,具體費率(年費率,分別按照前一日基金資產(chǎn)凈值計提)數(shù)值詳見下表:

11.萬家債券基金申購后幾天可以贖回?贖回幾天到賬?
答:T日申購萬家債券基金,自T+2日起(含)可以查詢申購是否成功及生成的份額,如果申購成功,則自T+2日起(含)可以贖回萬家債券基金。
T日贖回萬家債券基金,自T+2日起(含)可以查詢贖回是否成功,如果贖回成功,則贖回款會在4到7個工作日之間到您的個人賬戶。