名詞解釋
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1、證券投資基金證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。簡單的說，就是投資人把錢交給基金管理公司，由基金管理人集合資金去做投資。投資人只要定期觀察基金的凈值表現(xiàn)即可。
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2、基金分紅基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金或折算成基金份額的形式派發(fā)給投資人，這部分收益原來就是基金份額凈值的一部分。按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十；開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。
開放式基金的默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金紅利，投資人可以在購買時(shí)自行設(shè)定或在確認(rèn)份額后將其修改為“紅利再投資”。 -
3、FOF（Fund of Fund，基金的基金）FOF（Fund of Fund，基金的基金）是以其它證券投資基金為投資對(duì)象的基金，并因此間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)。一方面，F(xiàn)OF將多只基金“捆綁”在一起，投資FOF 就等于投資多只基金；另一方面，F(xiàn)OF 完全按照基金運(yùn)作模式進(jìn)行運(yùn)作，同其它基金一樣，是一種可長期投資的金融工具。是既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易的開放式基金。與ETF不同的是，LOF的申購、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；而ETF的申購、贖回則是基金份額與一攬子股票的交易，且通過交易所進(jìn)行。
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4、開放式基金開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
由于投資者可以自由地加入或退出這種開放式投資基金，而且對(duì)投資者人數(shù)也沒有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。大多數(shù)的投資基金都屬于開放式的。 -
5、基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時(shí)，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用非常低，甚至不收。
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6、股票基金股票基金是最主要的基金品種，以股票作為主要投資對(duì)象，包括優(yōu)先股票和普通股票。根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，60%以上基金資產(chǎn)投資于股票的基金稱為股票基金。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額資金集中起來，投資于不同的股票組合，投資目標(biāo)側(cè)重于追求長期資本增值。
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7、傘型基金傘型基金又稱系列基金，是指在一個(gè)母基金之下再設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策。主要特點(diǎn)在于在基金內(nèi)部可以為投資者提供多種投資選擇。由于市場處于不斷的變化之中，投資者的需求也在不斷變化，如果投資者在不同的基金之間進(jìn)行重新選擇，就需要支付很多銷售費(fèi)用。而傘形基金的投資者可以隨時(shí)根據(jù)自己的需求轉(zhuǎn)換基金類型，不需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)，能夠在低成本的情況下為投資者提供較大的選擇余地。從本質(zhì)上講，傘形基金只是基金的一種組織形式。是以其它證券投資基金為投資對(duì)象的基金，并因此間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)。一方面，F(xiàn)OF將多只基金“捆綁”在一起，投資FOF 就等于投資多只基金；另一方面，F(xiàn)OF 完全按照基金運(yùn)作模式進(jìn)行運(yùn)作，同其它基金一樣，是一種可長期投資的金融工具。是既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易的開放式基金。與ETF不同的是，LOF的申購、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；而ETF的申購、贖回則是基金份額與一攬子股票的交易，且通過交易所進(jìn)行。
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8、基金轉(zhuǎn)托管基金轉(zhuǎn)托管投資者在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間不能通存通兌的，可辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。辦理人在原銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后，可到其新選擇的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。
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9、債券基金債券基金主要以債券為投資對(duì)象，包括國債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債等，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。債券基金的申購和贖回手續(xù)費(fèi)較低，適合于想獲得穩(wěn)定收入的投資者。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會(huì)定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且收益穩(wěn)定的特點(diǎn)。
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10、基金非交易過戶基金的非交易過戶只限于在死亡繼承、公益性捐贈(zèng)、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為。非交易過戶也需到基金的銷售機(jī)構(gòu)辦理。