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中國證監(jiān)會近日正式發(fā)布了《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《暫行規(guī)定》),意味著第三方電子商務(wù)平臺正式成為基金銷售渠道,有望推動多層次基金銷售體系市場建設(shè)。
《暫行規(guī)定》明確,基金交易賬戶開戶、宣傳推介、基金份額的申購(認(rèn)購)和贖回、相關(guān)投資顧問咨詢和投訴處理等基金銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)提供。第三方電子商務(wù)平臺可以為基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù),同時,須向中國證監(jiān)會備案,第三方電子商務(wù)平臺自行開展基金銷售業(yè)務(wù)的,其經(jīng)營者也應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。
對于第三方電子商務(wù)平臺取得銷售渠道的資格條件,《暫行規(guī)定》指出,第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者為基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)具備為中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人,網(wǎng)站接入地在中華人民共和國境內(nèi);取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證滿3年;誠信記錄良好,最近3年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰;具有保障電子商務(wù)平臺安全運(yùn)行的信息系統(tǒng),與基金銷售機(jī)構(gòu)、相關(guān)服務(wù)提供商相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)完成了聯(lián)網(wǎng)測試等八方面條件。
據(jù)悉,《暫行規(guī)定》明確規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺和基金銷售機(jī)構(gòu)的備案要求、服務(wù)責(zé)任、信息展示、投資人權(quán)益保護(hù)、第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者責(zé)任、賬戶管理、投資人資料及交易信息的安全保密、違規(guī)行為處罰等內(nèi)容。
證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,《暫行規(guī)定》的公布,標(biāo)志著基金銷售機(jī)構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)應(yīng)用進(jìn)入了一個新階段。一方面明確了基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求,另一方面對第三方電子商務(wù)平臺的資質(zhì)條件和業(yè)務(wù)邊界也作出了規(guī)定,有利于基金銷售機(jī)構(gòu)在第三方電子商務(wù)平臺上的基金銷售活動規(guī)范有序開展。
該負(fù)責(zé)人同時表示,隨著投資人日漸成熟,電子商務(wù)的優(yōu)勢將更加突出,《暫行規(guī)定》的發(fā)布可以提升基金銷售機(jī)構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)的應(yīng)用水平,有利于基金銷售機(jī)構(gòu)加快向以客戶為中心的投資顧問的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,并為投資人帶來更便捷高效的投資交易方式?!稌盒幸?guī)定》自公布之日起施行。
(上海證券報)