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2007年,僅有5.71%的基民盈利在70%以上--—
近20%基民今年虧損
2007年基金整體表現(xiàn)不錯(cuò)，大多數(shù)投“基”的基民都或多或少有了賺頭。在2007年快要結(jié)束之際，記者采訪了一些基民，發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期持有基金是獲得收益最大的保證，守株待兔要比主動(dòng)出擊效率高得多。
根據(jù)晨星12月21日公布的數(shù)據(jù)，172只股票型基金中，有127只今年以來(lái)回報(bào)率超過(guò)100%。在漲幅榜上，華夏大盤(pán)依舊排名第一，漲幅超過(guò)200%，成為名副其實(shí)的“王中王”。中郵核心優(yōu)選以其驍勇的表現(xiàn)成為2007年最大的黑馬基金，排名第二。另外，博時(shí)主題行業(yè)、易方達(dá)深證100ETF的回報(bào)率也都超過(guò)了160%。
雖然基金整體收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)2006年末基金公司開(kāi)出的預(yù)計(jì)今年30%的收益水平，但這并不意味著每個(gè)基民都充分享受了這場(chǎng)牛市盛宴。根據(jù)中國(guó)證券網(wǎng)的一項(xiàng)調(diào)查，2007年有虧損的基民占總?cè)藬?shù)的19.35%，35.68%的基民盈利在0-10%，24.95%的基民盈利在10%-30%，14.31%的基民盈利在30%-70%，5.71%的基民盈利在70%以上。
■長(zhǎng)期持有賺了錢(qián)
根據(jù)統(tǒng)計(jì)，大多數(shù)基金都是在前三個(gè)季度完成了一年的業(yè)績(jī)。換句話(huà)說(shuō)，只要在今年年初持有這些偏股型基金不動(dòng)，至少能夠獲得平均收益，翻番也不是難事，充分體現(xiàn)了基金持有時(shí)間越長(zhǎng)、收益越高的特色。
王女士從今年年初起就持有華夏紅利基金?！霸谝辉路莸臅r(shí)候凈值是一塊一毛多，隨后就一直上漲，除了在五六月份有過(guò)一些調(diào)整外，幾乎是一路上漲。最高曾經(jīng)到過(guò)3.31元，現(xiàn)在是3.07元，我已經(jīng)很滿(mǎn)意了?！蓖跖空f(shuō)，即便在10月份行情不好的時(shí)候，自己也沒(méi)有考慮過(guò)贖回，“我從2005年開(kāi)始投資基金，其間因?yàn)轭l繁換手，錯(cuò)過(guò)了2006年的大好行情。只要以后基金表現(xiàn)沒(méi)有特別的變動(dòng)，我打算一直持有?！?BR>
■10月入市仍被套
像王女士這樣能夠長(zhǎng)期持有的基民獲得了較高的收益，但并不是每個(gè)基民都像她那樣幸運(yùn)。隨著基金賺錢(qián)效應(yīng)的不斷擴(kuò)散，越來(lái)越多的人加入其中。其中尤以8、9、10三個(gè)月新基民情緒最為高漲。范小姐在9月份開(kāi)始大量買(mǎi)入基金，她也是這輪牛市行情中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)感悟最強(qiáng)烈的一撥兒投資者的代表。
“在9月，我買(mǎi)入了華安優(yōu)選、華夏全球精選和博時(shí)二號(hào)?！边@一階段也是基金封轉(zhuǎn)開(kāi)、持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)、QDII基金發(fā)行最火爆的時(shí)候。證券市場(chǎng)在經(jīng)過(guò)了短暫的上漲之后，在10月中旬開(kāi)始了一輪調(diào)整，基金也未能擺脫噩運(yùn)。“最多的時(shí)候虧損達(dá)到10%?，F(xiàn)在已經(jīng)回來(lái)了一部分，但還在等待解套，大概虧損4%?！辈贿^(guò)范小姐并不打算離場(chǎng)，但也沒(méi)有擴(kuò)大投入的打算了。
根據(jù)統(tǒng)計(jì)，10月前后入市的基民，目前多半還在等待解套。從10月8日以來(lái)，跌幅5%以上的基金達(dá)到了180只，下跌10%以上的有71只，281只開(kāi)放式（非貨幣）基金中只有28只基金收益為正，其中僅有富國(guó)天益價(jià)值是股票型基金，其余均為債券、保本基金。
■7月入市不虧錢(qián)
不過(guò)如果能夠趕在7月份左右入市，下半年雖然不能掙大錢(qián)，但至少能夠戰(zhàn)勝CPI。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，從7月15日至12月19日，收益為正的開(kāi)放式基金共有258只，回報(bào)率在5%以上的有243只。這和上半年入市的人相比收益相差數(shù)倍，但依舊能夠保持正收益。各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)都表明，長(zhǎng)期投資、早作投資打算更能夠?qū)癸L(fēng)險(xiǎn)。
專(zhuān)家看法
明年選“基” 要注重風(fēng)險(xiǎn)控制
對(duì)于至今還在苦苦等待解套的投資者，基金分析人士指出，很多投資者當(dāng)時(shí)只看到了基金的賺錢(qián)效應(yīng)，而沒(méi)有顧及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)放大的可能性。另外，中國(guó)投資者有一個(gè)特點(diǎn)，一旦被套牢，很少有主動(dòng)離場(chǎng)的，更不會(huì)考慮所選擇的投資產(chǎn)品是否適合自己的風(fēng)險(xiǎn)嗜好。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，2007年不少業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票和偏股型基金取得了100%以上的凈回報(bào)，但2008年的市場(chǎng)很難像今年這樣一帆風(fēng)順。盡管長(zhǎng)期來(lái)看，A股市場(chǎng)長(zhǎng)期走牛趨勢(shì)不變，但宏觀調(diào)控政策、股指期貨、紅籌股回歸等因素也給明年股市帶來(lái)很大的不確定性。在這樣的環(huán)境下，投資者選擇基金公司和基金產(chǎn)品時(shí)不但要關(guān)注長(zhǎng)期投資回報(bào)，也要關(guān)注其在市場(chǎng)調(diào)整時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
來(lái)源:北京青年報(bào)