2007-11-06
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昨日晚間，證監(jiān)會在其網(wǎng)站上公布《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》和《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。證監(jiān)會稱，此舉是為加強證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金
銷售業(yè)務(wù)，保障基金投資人權(quán)益，同時規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風險。
在《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中，證監(jiān)會提出對證券投資基金銷售的決策、執(zhí)行建立流程控制體系?；痄N售機構(gòu)應(yīng)制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈、司法強制措施等被動接受類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。
同時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注7種基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，包括反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易、投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為、投資人短期交易行為、基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為、違反銷售適用性原則的交易、超過約定時間進行資金劃付的行為、其他應(yīng)當關(guān)注的異常交易行為。
此外證監(jiān)會還提出，基金銷售機構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴格控制程序。
據(jù)兩份《意見》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能。基金銷售機構(gòu)如果違規(guī)使用基金銷售專戶、挪用投資人資金或基金資產(chǎn)或在基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為，監(jiān)察稽核負責人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。
銷售業(yè)務(wù)，保障基金投資人權(quán)益，同時規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風險。
在《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中，證監(jiān)會提出對證券投資基金銷售的決策、執(zhí)行建立流程控制體系?；痄N售機構(gòu)應(yīng)制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈、司法強制措施等被動接受類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。
同時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注7種基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，包括反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易、投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為、投資人短期交易行為、基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為、違反銷售適用性原則的交易、超過約定時間進行資金劃付的行為、其他應(yīng)當關(guān)注的異常交易行為。
此外證監(jiān)會還提出，基金銷售機構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，建立完善的自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)的管理辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴格控制程序。
據(jù)兩份《意見》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能。基金銷售機構(gòu)如果違規(guī)使用基金銷售專戶、挪用投資人資金或基金資產(chǎn)或在基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為，監(jiān)察稽核負責人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。