不知不覺間，2022年已經(jīng)進入了尾聲。年初還想著乘風(fēng)破浪的小伙伴，現(xiàn)在反而以求穩(wěn)為主了。因此，在今年波動加劇的行情之下，不少人的目光投向了債券基金。這其中，兼顧收益性和流動性的短債基金更是得到了很多小伙伴的青睞。
據(jù)《中國基金報》報道，今年以來，短債基金規(guī)模實現(xiàn)爆發(fā)式增長，新發(fā)數(shù)量及規(guī)模也出現(xiàn)猛增。截至12月8日，今年新設(shè)立的短債基金已超過79只，遠高于往年同期水平。與此同時，截至今年三季度末，中短債整體規(guī)模已逼近萬億，同比增幅超過九成。
事實上，從整體表現(xiàn)來看，短債基金還是可圈可點的。以萬得短期純債型基金指數(shù)為例，今年以來截至12月9日，取得了1.94%的收益率。拉長時間看，自基日（2008年9月19日）以來，截至2022年12月9日，萬得短期純債型基金指數(shù)的平均收益率（年化）為3.42%，最大回撤為-1.32%，最大回撤恢復(fù)天數(shù)為45天。（數(shù)據(jù)來源：Wind）
再來看看萬得短期純債型基金指數(shù)與滬深300指數(shù)的對比，截至2022年12月9日，前者近一年、近三年的漲幅分別為2.14%、2.69%；后者近一年、近三年的漲幅分別為-21.27%、0.90%。另外，前者近三年、近五年的年化波動率分別為0.38%、0.37%；后者近三年、近五年的年化波動率分別為20.60%、20.62%?？梢姡虃疬€是比較穩(wěn)的。（數(shù)據(jù)來源：Wind，截至2022年12月9日）
我們的底層資產(chǎn)配置，通常需要穩(wěn)妥的資產(chǎn)，同時也有一定的收益率要求。小編想了想，短債基金以其長期走勢較穩(wěn)、風(fēng)險較低、流動性較好等特點，或許可以較為全面地滿足這種需求。
正因如此，在今年波動加劇的行情之下，短債基金也成為了大家底倉配置的常見產(chǎn)品。據(jù)《中國證券報》報道，截至11月1日，全市場短債基金合計規(guī)模9307.53億元，相較于去年末的5031.07億元，新增幅度超過85%。
萬家穩(wěn)鑫30天滾動持有短債債券型基金，也是一只比較受關(guān)注的短債基金，其成立于2021年9月14日，堅持主投短債的策略運作，并在合理范圍內(nèi)靈活調(diào)節(jié)了資產(chǎn)久期，獲取一定的資本利得。
關(guān)于后市，萬家穩(wěn)鑫基金經(jīng)理陳奕雯認(rèn)為：當(dāng)前中短端資產(chǎn)的性價比已經(jīng)提升，未來隨著市場負反饋的逐步緩解，債市將迎來一定的配置價值。同時，萬家穩(wěn)鑫也會嚴(yán)密跟蹤邊際變化，防范潛在風(fēng)險，并積極關(guān)注市場機會，為持有人獲取較好的投資回報。
當(dāng)前環(huán)境下，短債基金這類偏現(xiàn)金理財類產(chǎn)品，本身限制了久期風(fēng)險，且投資范圍較貨幣基金寬，同時還有波動較低、流動性較好等優(yōu)點，可以作為我們資產(chǎn)配置的主要選項之一，力爭實現(xiàn)穩(wěn)健的回報，感興趣的小伙伴不妨多多關(guān)注一下。