2007-09-19 | 中國證券網
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銀監(jiān)會近日召開了中國銀行(6.00,0.00,0.00%)業(yè)衍生產品業(yè)務業(yè)界聯系機制首次會議，此次會議的召開標志著我國銀行業(yè)衍生產品交易業(yè)務聯系機制正式建立?！奥撓禉C制”將形成規(guī)范的與業(yè)界溝通的平臺，是對創(chuàng)新監(jiān)管方式的一種探索?！ 〗谝詠恚胺婪躲y行業(yè)風險”被多次提及。中國銀監(jiān)會主席劉明康日前指出，要密切關注和分析國際經濟和金融形勢帶來的新變化，嚴防操作風險導致銀行業(yè)各類案件發(fā)生?！ 〉拇_，隨著入世過渡期的結束，我國銀行業(yè)的競爭越來越激烈，面臨的風險也隨之增加，在這種宏觀背景下，找準銀行業(yè)衍生產品交易業(yè)務這一入口、建立銀行業(yè)衍生產品交易業(yè)務聯系機制，正是順應“防范銀行業(yè)風險”大勢、切實增強銀行監(jiān)管有效性的重要舉措。 近年來，隨著我國匯率與利率市場化的不斷推進，銀行業(yè)金融機構為擴大業(yè)務收入來源與防范相關風險而參與衍生產品交易的范圍越來越廣，交易產品日趨復雜，客戶種類不斷增多，我國銀行業(yè)衍生產品交易正進入快速發(fā)展的時期。我國銀行業(yè)自營衍生產品本金余額從2004年的1.19萬億元人民幣增加到2005年的2.22萬億元人民幣，年增長率為86.4%，其中中資銀行約占98.9%。因此，加強銀行業(yè)衍生產品風險監(jiān)管，提高銀行業(yè)尤其是中資銀行對衍生產品的風險識別與風險防范能力至關重要。 銀監(jiān)會一直重視對衍生產品與市場風險的研究與監(jiān)管，早在2004年3月就發(fā)布了《金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》，2005年3月又正式發(fā)布了《商業(yè)銀行市場風險管理指引》。2005年10月銀監(jiān)會成立了業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管協作部，專門設定了衍生產品與市場風險管理職能，積極參與衍生產品的監(jiān)管協作工作，制定銀行業(yè)金融機構從事衍生產品的業(yè)務規(guī)范與標準，為銀行業(yè)衍生產品與市場風險監(jiān)管提供了組織保障。針對中資銀行市場風險管理水平與監(jiān)管要求仍然存在相當大差距的問題，銀監(jiān)會近日下發(fā)了《關于進一步加強商業(yè)銀行市場風險管理工作的通知》，要求做到“明確職責、歸口管理、人員獨立、有效落實”。這次主要為應對風險防范要求而建立的銀行業(yè)衍生產品業(yè)界聯系機制建立之初就得到了銀行業(yè)的普遍認同與積極響應。 銀監(jiān)會主席助理王華慶指出，“聯系機制”搭建的規(guī)范的與業(yè)界溝通的平臺既有利于監(jiān)管當局及時了解銀行業(yè)金融機構在衍生產品交易領域的競爭新動向、交易的新產品、發(fā)展的新趨勢，跟蹤監(jiān)測銀行業(yè)衍生產品業(yè)務的潛在風險，及時更新衍生產品監(jiān)管政策，盡可能降低監(jiān)管的滯后性，也有助于銀行業(yè)金融機構對銀監(jiān)會衍生產品監(jiān)管政策的理解，減少被監(jiān)管機構為規(guī)避監(jiān)管政策所做的博弈，降低市場交易成本，促使銀監(jiān)會與銀行業(yè)金融機構之間在衍生產品領域建立一種相互的、積極的信任關系，提高監(jiān)管有效性?！ I(yè)界人士也指出，“聯系機制”的建立符合國際監(jiān)管規(guī)律，它的建立有利于暢通信息、提高效率，促進銀行更好地開展金融創(chuàng)新，提高我國銀行業(yè)在衍生品領域的創(chuàng)新意識與風險防范水平。 王華慶要求銀行業(yè)要充分利用業(yè)界聯系的平臺，加強同業(yè)交流，不斷完善業(yè)界交易慣例與業(yè)務規(guī)范，通過自主制定合理的人民幣衍生產品報價，提高服務效率，增強銀行業(yè)的整體競爭力。此外還要加強銀行業(yè)金融機構的市場風險監(jiān)管，著手建立銀行業(yè)衍生產品非現場監(jiān)管報表，逐條認真落實風險管理要求，大力培養(yǎng)和引進專業(yè)人才，做好信息披露工作，切實防范衍生產品交易業(yè)務風險。