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人力資源和社會保障部近日公開了企業(yè)年金運營的相關(guān)數(shù)據(jù)，企業(yè)年金近5年的總體收益率達(dá)到8.87%，比同期通貨膨脹3.71%高出5.16%。另有數(shù)據(jù)顯示，2012年上半年企業(yè)年金基金投資收益額為134.99億元，加權(quán)平均收益率為3.80%。與此同時，近日有消息稱，相關(guān)部門正在醞釀擴大企業(yè)年金基金投資范圍。
“目前，企業(yè)年金擴大投資股票市場比例的可能比較小，拓寬投資范圍可能會向其他類型產(chǎn)品拓寬。”清華大學(xué)就業(yè)與社會保障研究中心主任楊燕綏昨日在接受《證券日報》記者采訪時表示：“目前國有企業(yè)與銀行企業(yè)年金占企業(yè)年金的80%以上，民營企業(yè)年金僅占一小部分。目前亟需調(diào)整養(yǎng)老金結(jié)構(gòu)，要想擴大企業(yè)年金規(guī)模，只有調(diào)整了養(yǎng)老金結(jié)構(gòu)，才能驅(qū)動民營企業(yè)年金發(fā)展?！?/P>
事實上，人力資源和社會保障部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》已于2011年5月1日起施行。該辦法規(guī)定，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。
人力資源和社會保障部社會保險基金監(jiān)督司司長陳良近日也表示，根據(jù)新修訂的《辦法》的規(guī)定，與三會協(xié)調(diào)，目前正在研究將一些投資風(fēng)險比較小，最近幾年市場表現(xiàn)一直比較好的投資產(chǎn)品，納入企業(yè)年金的投資范圍，擴大委托人和投資管理人的選擇空間，更好地實現(xiàn)多元資產(chǎn)配置，提高投資回報。
近年來我國企業(yè)年金規(guī)模穩(wěn)步增長，發(fā)展企業(yè)年金和職業(yè)年金已列入“十二五”規(guī)劃，未來企業(yè)年金和職業(yè)年金將會有很大的發(fā)展空間。中國銀行業(yè)協(xié)會副秘書長馮紅日前在中國銀行業(yè)協(xié)會養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專業(yè)委員會舉辦的相關(guān)會議上表示，截至2012年6月末，進入市場運營管理的4198.61億元企業(yè)年金基金全部托管在10家商業(yè)銀行。
陳良表示，人社部2011年專門下發(fā)了文件，審核同意了38個集合計劃方案，下一步還準(zhǔn)備再發(fā)展一批集合計劃，現(xiàn)在有些機構(gòu)已陸續(xù)申報集合計劃。通過這個措施，既可以促進中小企業(yè)實行企業(yè)年金制度，又能實現(xiàn)集約經(jīng)營降低管理成本，提高收益。
“與企業(yè)年金集合計劃作為一種呼應(yīng)，通過投資管理人設(shè)立養(yǎng)老金產(chǎn)品，減少計劃的組合數(shù)，降低管理成本，提高運營效率，是這兩項計劃的共同目標(biāo)，就是前有集合計劃，后有集合產(chǎn)品?！标惲纪嘎?。
（來源：證券日報）