什么是私募理財(cái)
了解私募理財(cái)
在中華人民共和國境內(nèi)，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)非公開募集資金或者接受財(cái)產(chǎn)委托，設(shè)立私募資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，依照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定，為投資者的利益進(jìn)行投資活動(dòng)。 根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，基金公司可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以為多個(gè)投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不少于二人，不得超過二百人。 根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》第五條規(guī)定，單一/集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始募集規(guī)模不得低于1000萬元。 私募理財(cái)?shù)膬?yōu)勢
量身定做投資方案
基金公司專業(yè)的投資顧問將在對(duì)客戶做全面需求分析的基礎(chǔ)上，量身定制符合其風(fēng)險(xiǎn)收益偏好且投資期限相匹配的投資產(chǎn)品。
投資范圍和投資策略靈活
公募基金面對(duì)社會(huì)公眾投資者，在投資范圍，投資策略，費(fèi)率結(jié)構(gòu)等方面都受到較多約束，而私募理財(cái)則可以根據(jù)客戶需求， 在法律允許的范圍內(nèi)靈活設(shè)計(jì)投資范圍，投資策略，費(fèi)率結(jié)構(gòu)，比公募基金更有優(yōu)勢。
私募業(yè)務(wù)流程
公司專業(yè)投資顧問、產(chǎn)品經(jīng)理與客戶充分溝通，了解客戶的投資目的、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定投資期限、投資范圍、投資策略、操作思路等，并在評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況的基礎(chǔ)上完成客戶分析報(bào)告。
公司專業(yè)投資顧問在與客戶充分溝通的基礎(chǔ)上，組織產(chǎn)品經(jīng)理、投資經(jīng)理共同組成方案設(shè)計(jì)小組，設(shè)計(jì)客戶的理財(cái)方案。包括撰寫理財(cái)方案、與客戶溝通方案、修改確定理財(cái)方案。
制定理財(cái)方案之后，專業(yè)投資顧問向客戶充分揭示計(jì)劃運(yùn)作中可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，使客戶充分理解相關(guān)權(quán)利與義務(wù)，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艟唾Y金來源的合法性作出書面承諾。公司與客戶、托管機(jī)構(gòu)三方共同簽訂資產(chǎn)管理合同，并按照法規(guī)要求報(bào)監(jiān)管部門備案。 合同中須明確投資金額、投資范圍、合同期限、費(fèi)率、業(yè)績提成比例、各方權(quán)利義務(wù)等。
公司和托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)為委托財(cái)產(chǎn)開設(shè)專門用于證券買賣的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶和其他賬戶。在資產(chǎn)管理合同約定的委托資產(chǎn)到賬，并且相關(guān)法律文件生效后，正式進(jìn)入投資運(yùn)作階段。
我們將成立以公司專業(yè)投資顧問，產(chǎn)品經(jīng)理和投資經(jīng)理為主的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶提供全面、專業(yè)的客戶服務(wù)。包括按照資管合同約定，編制并向客戶報(bào)送定期報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)的委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說明等。