2007-05-30 | 聚焦萬家
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問：什么是“外扣法”？它和此前的基金申購份額計(jì)算方法“內(nèi)扣法”有何不同？
答：“外扣法”和“內(nèi)扣法”都是計(jì)算基金申購費(fèi)用和申購份額的計(jì)算方法，兩者的計(jì)算公式不同。“外扣法”的具體計(jì)算公式如下：凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率），申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額，申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值。之前一直使用的是“內(nèi)扣法”，其計(jì)算公式為：申購費(fèi)用＝申購金額×申購費(fèi)率，凈申購金額＝申購金額-申購費(fèi)用，申購份額＝凈申購金額/ T日基金份額凈值”。
問：什么時候需做轉(zhuǎn)托管？如何進(jìn)行基金賬戶跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)托管？
答：如持有人持有的基金份額需轉(zhuǎn)移至另一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易或托管時，即可辦理轉(zhuǎn)托管。如果是直銷客戶，可在我們公司網(wǎng)站下載一張《直銷賬戶其他業(yè)務(wù)申請表》，填妥“轉(zhuǎn)托管”一欄中的相關(guān)項(xiàng)目遞交公司即可做修改；如果是在代銷網(wǎng)點(diǎn)購買的客戶可先在轉(zhuǎn)入網(wǎng)點(diǎn)辦理銀華基金交易賬戶，再持該賬戶號前往轉(zhuǎn)出網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)托管，賬戶轉(zhuǎn)出后第二日需由注冊登記人確認(rèn)，該日賬戶需被凍結(jié)。轉(zhuǎn)托管只能在同名持有人帳下進(jìn)行。各代銷人手續(xù)費(fèi)規(guī)定不同，可咨詢辦理網(wǎng)點(diǎn)。