基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
【重要提示】
本基金原名天同保本增值證券投資基金，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2004年6月14日《關(guān)于同意天同保本增值證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》（證監(jiān)基金字[2004]86號(hào)）和《關(guān)于天同保本增值證券投資基金募集時(shí)間的確認(rèn)函》（基金部函[2004]49號(hào)）的核準(zhǔn)進(jìn)行募集。本基金的基金合同于2004年9月28日生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核同意，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金做出的任何決定，均不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者投資于本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書(更新)所載內(nèi)容截止日為2006年9月27日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2006年9月30日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。
● 目 錄
一、緒 言
二、釋 義
三、基金管理人
四、基金托管人
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
六、基金合同的生效
七、基金份額的申購、贖回
八、基金的投資
九、基金的業(yè)績(jī)
十、基金的財(cái)產(chǎn)
十一、基金資產(chǎn)的估值
十二、基金的收益與分配
十三、基金的費(fèi)用與稅收
十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
十五、基金的信息披露
十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示
十七、基金的終止與清算
十八、基金合同內(nèi)容摘要
十九、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
二十、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
二十一、保本
二十二、保證
二十三、保本周期到期
二十一、其他事項(xiàng)
二十二、招募說明書的存放及查閱方式
二十三、備查文件
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等法律法規(guī)及《萬家保本增值證券投資基金基金合同》編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
本招募說明書闡述了萬家保本增值證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
本招募說明書及其附件中，除非文義另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱代表如下含義：
基金或本基金： 指萬家保本增值開放式證券投資基金；
基金合同
或本基金合同： 指本《萬家保本增值開放式證券投資基金基金合同》及本基金合同當(dāng)事人對(duì)其不時(shí)做出的修訂和補(bǔ)充；
招募說明書： 指《萬家保本增值開放式證券投資基金招募說明書》；
托管協(xié)議： 指《萬家保本增值開放式證券投資基金托管協(xié)議》；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
《投資基金法》 指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
法律法規(guī)： 指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；
基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束，根據(jù)本基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人： 指萬家基金管理有限公司；
基金托管人： 指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；
基金份額持有人： 指依法或依據(jù)本基金合同、招募說明書或更新招募說明書取得和持有基金份額的投資者；
個(gè)人投資者： 指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；
機(jī)構(gòu)投資者： 指依法可以投資開放式證券投資基金，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
合格境外機(jī)構(gòu)投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括持有人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；
注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
注冊(cè)登記人： 指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司；
基金合同生效日： 指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件,并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日；
基金合同終止日 指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金合同的日期；
設(shè)立募集期： 指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月；
投資金額： 本基金份額持有人的凈認(rèn)購金額、認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購期間的利息收入之和；
認(rèn)購： 指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為；
申購： 指在本基金成立后，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為；
贖回： 指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；
轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請(qǐng)將其持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的、由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金（包括本基金）的基金份額的行為；
銷售代理人： 指接受基金管理人委托代為辦理本基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
保證人： 指國(guó)家開發(fā)投資公司；
銷售機(jī)構(gòu)： 指基金管理人及銷售代理人；
基金賬戶： 指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人申請(qǐng)將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為；
存續(xù)期： 指基金成立并存續(xù)的不定期期限；
保本周期： 指基金管理人提供保本的期限，在本基金合同中如無特指即為第一個(gè)保本周期，即自本基金成立之日起至三年對(duì)應(yīng)日止；
持有到期： 基金份額持有人在保本周期內(nèi)一直持有其所認(rèn)購的基金份額的行為；
可贖回金額： 指根據(jù)基金保本周期到期日基金份額凈值計(jì)算的贖回金額；
保本： 投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~持有人在認(rèn)購期購買并持有到期的，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者；如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款；
轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種： 指基金保本周期到期時(shí)持有本基金份額的投資者要求基金管理人接受投資者申請(qǐng)將其持有的基金份額繼續(xù)保留的行為；
保證： 指保證人提供的不可撤銷的連帶責(zé)任保證，保證范圍為持有人持有到期時(shí)可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于投資金額的差額，保證期限為基金保本周期到期日起六個(gè)月止；
工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開放日： 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
天/月 指公歷天/月；
T日： 指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
T＋n日： 指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日；
元： 指人民幣元；
基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；
基金資產(chǎn)總值： 指基金購買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和；
基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值；
基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；
更新招募說明書： 指本基金成立后每6個(gè)月公告一次的有關(guān)基金概要、基金投資組合、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)和法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說明書。更新招募說明書是對(duì)招募說明書的定期更新；
指定媒體： 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體，包括但不限于《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》；
不可抗力： 指任何無法預(yù)見、無法避免并無法克服的客觀情況，包括地震、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害，以及罷工、政治動(dòng)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等事件。
基金信息披露義務(wù)人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織
三、基金管理人
（一） 基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號(hào)
法定代表人：柳亞男
總經(jīng)理：張?。ù?br />成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：募集基金、基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：吳濤
電話：021-68644577
傳真：021-68533888
電子郵箱：wut@ttasset.com
萬家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注冊(cè)資本1億元人民幣。是“好人舉手”制度下，首批經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的基金管理公司之一。萬家基金管理有限公司是國(guó)內(nèi)首家走專業(yè)化發(fā)展道路的基金管理公司。公司的投資理念在業(yè)內(nèi)獨(dú)樹一幟，以指數(shù)化投資和低風(fēng)險(xiǎn)、固定收益類投資產(chǎn)品為主。公司注重投資組合的量化分析和先進(jìn)投資模型的應(yīng)用，嚴(yán)格遵守基金合同，運(yùn)作透明，最大程度降低道德風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，在投資組合管理、定量分析以及風(fēng)險(xiǎn)控制方面具有較高的專業(yè)水準(zhǔn)。公司強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)整體能力的培養(yǎng)和專業(yè)素質(zhì)的提升，提倡團(tuán)隊(duì)精神，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，是國(guó)內(nèi)一家獨(dú)具特色并具有發(fā)展?jié)摿Φ幕鸸芾砉尽?br />萬家基金管理有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
天同證券有限責(zé)任公司 上海久事公司 湖南湘泉集團(tuán)有限公司
60% 20% 20%
（二） 主要成員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
董事長(zhǎng)柳亞男先生，1954年生，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任中國(guó)人民銀行煙臺(tái)分行辦公室副主任、中國(guó)人民銀行威海分行辦公室主任、中國(guó)人民銀行山東省分行金管處副處長(zhǎng)、山東證券（天同證券）有限責(zé)任公司總裁、副董事長(zhǎng)等職。2002年至今任萬家基金管理有限公司董事長(zhǎng)。
董事魯國(guó)鋒先生，1969年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任上海久事公司董事會(huì)秘書、上海申通地鐵股份有限公司總經(jīng)理助理、上海久事公司綜合策劃部經(jīng)理等職，現(xiàn)任上海久事公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部、投資發(fā)展部經(jīng)理。
董事曲為民先生，1957年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)副科長(zhǎng)、煙臺(tái)市人民政府研究室科長(zhǎng)、煙臺(tái)張?jiān)＜瘓F(tuán)有限公司董事、副總經(jīng)理等職。現(xiàn)任煙臺(tái)張?jiān)Ｆ咸厌劸乒煞萦邢薰径?、副總?jīng)理兼董秘。
董事付光明先生，1964年11月出生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，高級(jí)會(huì)計(jì)師、審計(jì)師。曾任湘西自治州審計(jì)事務(wù)所副所長(zhǎng)、所長(zhǎng)職務(wù)。現(xiàn)任湖南湘泉集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
獨(dú)立董事孫健先生，1953年生，中共黨員，碩士研究生，教授。歷任中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)副教授、中國(guó)科學(xué)院副教授、教授、管理工程系主任、研究中心主任、中國(guó)電子工業(yè)部部長(zhǎng)顧問組顧問、政策法規(guī)委員會(huì)委員、人教司研究員等職。現(xiàn)任中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)、教授。
獨(dú)立董事任輝先生，1945年生，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。歷任山東菏澤商業(yè)局會(huì)計(jì)科長(zhǎng)、山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)等職。
獨(dú)立董事吳育華先生，1944年生，天津大學(xué)管理學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，享受國(guó)務(wù)院政府特殊津貼專家。曾任天津大學(xué)管理學(xué)院管理科學(xué)研究所所長(zhǎng)和信息管理與管理科學(xué)系主任，現(xiàn)為中國(guó)運(yùn)籌學(xué)會(huì)副理事長(zhǎng)、天津市運(yùn)籌學(xué)會(huì)理事長(zhǎng)、并任多家大學(xué)兼職教授和上市公司獨(dú)立董事。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
監(jiān)事楊波先生，1957年8月出生，中共黨員，法學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)師。曾先后擔(dān)任吉首市政府辦公室主任、吉首市副市長(zhǎng)?，F(xiàn)任湖南湘泉集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及湖南酒鬼酒股份有限公司董事。
監(jiān)事王慧英女士，1963年生，大學(xué)本科，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任山東省二輕廳工藝美術(shù)總公司財(cái)務(wù)部主任、天同證券有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任天同證券有限責(zé)任公司稽核監(jiān)察總部總經(jīng)理。
監(jiān)事孫江先生， 1965年生，中共黨員，本科學(xué)歷，企業(yè)法律顧問。先后任職于華東政法學(xué)院法律系、上海上菱電器股份有限公司?，F(xiàn)任職于上海久事公司。
監(jiān)事張虹霞女士，1955年生，中共黨員，大專學(xué)歷，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任煙臺(tái)張?jiān)Ｆ咸厌劸乒矩?cái)務(wù)科、煙臺(tái)張?jiān)＜瘓F(tuán)有限公司財(cái)務(wù)處副處長(zhǎng)等職?，F(xiàn)任煙臺(tái)張?jiān)Ｆ咸厌劸乒颈O(jiān)事兼企業(yè)審計(jì)處處長(zhǎng)。
監(jiān)事劉國(guó)華女士，1970年生，博士。曾在山東國(guó)際信托投資公司從事國(guó)際融資轉(zhuǎn)租賃、外匯信貸等工作?，F(xiàn)在萬家基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部工作。
3、基金管理人高管人員
基金管理人董事長(zhǎng)、法定代表人：柳亞男先生（請(qǐng)參見基金管理人董事會(huì)成員）
基金管理人代總經(jīng)理：張健先生，1966年生，管理學(xué)碩士。1988年至1992年于中國(guó)工商銀行總行科技部、資金計(jì)劃部工作；1992年至1993年，就職于北京證券登記結(jié)算公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人；1993至2002年，就職于中國(guó)工商銀行總行存款證券處、基金托管部，先后任部門經(jīng)理、副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)等職。2002年3月至今，就職于萬家基金管理有限公司，先后擔(dān)任公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理等職。2005年7月起擔(dān)任萬家基金管理有限公司代總經(jīng)理。
基金管理人副總經(jīng)理：朱順平先生，1964年生，北京大學(xué)理學(xué)學(xué)士、管理學(xué)碩士，美國(guó)賓西法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院金融學(xué)博士。1992年7月至1993年11月，就職于美國(guó)GAMS開發(fā)公司；1995年1月至1998年4月就職于IBM 環(huán)球管理咨詢公司，擔(dān)任高級(jí)管理咨詢顧問；1998年5月至2002年2月分別擔(dān)任美國(guó)金融債券擔(dān)保集團(tuán)副總裁、高盛投資銀行副總裁；2002年2月起先后擔(dān)任萬家基金管理有限公司投資總監(jiān)、副總經(jīng)理等職。
基金管理人督察長(zhǎng)：甘世雄先生，1963年生，中共黨員，工商管理碩士（MBA）。曾任山東金泰集團(tuán)股份有限公司副總裁、天同證券有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資銀行總部總經(jīng)理，從事股份制改造及股票發(fā)行、購并重組工作多年，具有豐富的資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。2004年加入萬家基金管理有限公司，任公司督察長(zhǎng)。
4.本基金基金經(jīng)理小組
基金經(jīng)理：路志剛,男,1969年7月出生, 暨南大學(xué)金融學(xué)博士,曾任廣州證券有限公司投資銀行部副經(jīng)理，金鷹基金管理有限公司研究發(fā)展部副總監(jiān)等職；2005年10月加入萬家基金管理有限公司,任研究發(fā)展部副總經(jīng)理，2006年2月起任本基金基金經(jīng)理。
基金經(jīng)理助理：張旭偉，男，1975年生，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾在招商證券股份有限公司從事投資管理、在東方證券有限公司從事固定收益投資工作，在東吳基金管理有限公司擔(dān)任基金經(jīng)理助理，2006年2月加入萬家基金管理有限公司。
5、投資決策委員會(huì)成員
委員會(huì)主任：張健
委員：朱順平，楊峰，潘江
張健先生，萬家基金管理有限公司代總經(jīng)理
朱順平先生,萬家基金管理有限公司副總經(jīng)理
楊峰先生，萬家基金管理有限公司總經(jīng)理助理
潘江先生，萬家基金管理有限公司股票首席策略師，萬家180基金基金經(jīng)理
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系
（三） 基金管理人的職責(zé)
1. 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2. 辦理基金備案手續(xù)；
3. 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5. 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6. 編制中期和年度基金報(bào)告；
7. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8. 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9. 召集基金份額持有人大會(huì)；
10. 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11. 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12. 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四） 基金管理人的承諾
1、本基金管理人不得從事違反《證券法》、《基金法》以及其它國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的行為，并應(yīng)承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違規(guī)行為的發(fā)生。
2、本基金管理人不得從事以下違反《證券法》《基金法》以及其它國(guó)家法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金資產(chǎn)從事以下投資或活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
4、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）除為基金管理人進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
（10）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
5、基金管理人承諾履行誠(chéng)信義務(wù)，如實(shí)披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。
（五） 基金經(jīng)理承諾
1. 依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
2. 不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3. 不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
4. 不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)及指數(shù)基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套嚴(yán)密有效的風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，并采用數(shù)量化分析的技術(shù)和方法建立了風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。具體包括以下內(nèi)容：
（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，使用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)量化具體的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)級(jí)別。
（2）風(fēng)險(xiǎn)分析：檢查存在風(fēng)險(xiǎn)的原因，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后果。
（3）風(fēng)險(xiǎn)度量：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測(cè)量其數(shù)值的大小。
（4）風(fēng)險(xiǎn)處理：將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對(duì)于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（5）監(jiān)視與檢查：對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必要時(shí)適時(shí)加以改變。
（6）報(bào)告與咨詢：建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章。其中內(nèi)控大綱是對(duì)章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)控大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、資料檔案管理制度、技術(shù)保障制度、人力資源和業(yè)績(jī)考核制度、監(jiān)察稽核制度和災(zāi)難恢復(fù)制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。
基金管理人依據(jù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的三道內(nèi)控防線：
（1）以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道內(nèi)控防線。各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
（2）相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道內(nèi)控防線。
（3）監(jiān)察稽核部門、督察長(zhǎng)對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門和業(yè)務(wù)活動(dòng)，并對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和反饋。
四、基金托管人
（一）基金托管人的基本情況
1、基金托管人概況
基金托管人：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
法定代表人：楊明生
注冊(cè)資本：361億元人民幣
住所：北京市海淀區(qū)復(fù)興路甲23號(hào)
辦公地址：北京市西三環(huán)北路100 號(hào)金玉大廈
組織形式：國(guó)有獨(dú)資企業(yè)
營(yíng)業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2、主要人員情況
楊明生先生：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黨委書記、行長(zhǎng)。50歲，碩士研究生、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行辦公室副主任，農(nóng)行沈陽市分行副行長(zhǎng)、黨組成員，農(nóng)行工業(yè)信貸部主任助理、副主任、主任，農(nóng)行天津市分行副行長(zhǎng)、黨組副書記（ 主持工作）， 農(nóng)行天津市分行行長(zhǎng)、黨組書記，農(nóng)行副行長(zhǎng)、黨委副書記?，F(xiàn)任農(nóng)行黨委書記、行長(zhǎng)。
楊琨先生：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)。47歲，碩士研究生、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人事部勞動(dòng)工資處處長(zhǎng)，農(nóng)行人事教育部副主任，農(nóng)行市場(chǎng)開發(fā)部總經(jīng)理，農(nóng)行安徽省分行行長(zhǎng)、黨委書記。現(xiàn)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)。
張軍洲先生：基金托管部總經(jīng)理。43歲，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托投資公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，農(nóng)行總行法律事務(wù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理?，F(xiàn)任基金托管部總經(jīng)理。
劉樹軍先生：基金托管部副總經(jīng)理。46歲，工商管理碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、高級(jí)記者。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)春分行辦公室主任、農(nóng)行總行辦公室正處級(jí)秘書，農(nóng)行總行信貸部工業(yè)信貸處處長(zhǎng)?，F(xiàn)任基金托管部副總經(jīng)理。
余曉晨先生：托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。42歲，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任香港農(nóng)銀證券公司總經(jīng)理、托管業(yè)務(wù)部市場(chǎng)開發(fā)處處長(zhǎng)、境外資產(chǎn)托管處處長(zhǎng)、委托資產(chǎn)托管處處長(zhǎng)，現(xiàn)任托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。
3、證券投資基金托管業(yè)務(wù)情況
（1）部門設(shè)置及員工：1998年5月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立，2004年9月更名為托管業(yè)務(wù)部，內(nèi)設(shè)技術(shù)保障處、營(yíng)運(yùn)中心、委托資產(chǎn)托管處、證券投資基金托管處、綜合管理處、風(fēng)險(xiǎn)管理處、境外資產(chǎn)托管處和投資銀行處，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金清算、核算、交易監(jiān)督快捷處理系統(tǒng)，現(xiàn)有員工60名。
（2）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止2006年9月30日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資基金共43只，基金裕陽、基金裕隆、基金漢盛、基金景陽、基金景博、基金景福、基金天華、基金同德、基金景業(yè)、基金鴻陽、基金豐和、基金久嘉、富國(guó)動(dòng)態(tài)平衡開放式基金、長(zhǎng)盛成長(zhǎng)價(jià)值開放式基金、寶盈鴻利收益開放式基金、大成價(jià)值增長(zhǎng)開放式基金、大成債券開放式基金、銀河穩(wěn)健開放式基金、銀河收益開放式基金、長(zhǎng)盛債券開放式基金、長(zhǎng)信利息收益開放式基金、長(zhǎng)盛動(dòng)態(tài)精選開放式基金、景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)開放式基金、萬家保本增值開放式基金、大成精選增值混合型證券投資基金、長(zhǎng)信銀利精選開放式基金、富國(guó)天瑞強(qiáng)勢(shì)開放式基金、鵬華貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)聯(lián)分紅增利開放式基金、國(guó)泰貨幣市場(chǎng)基金、新世紀(jì)優(yōu)選分紅證券投資基金、交銀施羅德精選股票證券投資基金、泰達(dá)荷銀貨幣市場(chǎng)基金、交銀施羅德貨幣市場(chǎng)基金、景順長(zhǎng)城資源壟斷股票型證券投資基金（LOF）、信誠(chéng)四季紅混合型證券投資基金、富蘭克林國(guó)海彈性市值股票型證券投資基金、大成滬深300指數(shù)證券投資基金、富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金、益民貨幣市場(chǎng)基金、華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)混合型證券投資基金、長(zhǎng)城安心回報(bào)混合型證券投資基金、中郵核心精選股票型證券投資基金，托管基金份額達(dá)539億份。
（二）基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定,守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察,確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行,保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整,確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí),保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)直接負(fù)責(zé)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作,對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理處,配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作,具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程,可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度,授權(quán)工作實(shí)行集中控制,業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用,賬戶資料嚴(yán)格保管,制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置,封閉管理,實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé),防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作,防止人為事故的發(fā)生,技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，并通過基金資金賬戶，基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他行為。
當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同情況進(jìn)行以下方式的處理：
1、電話提示。對(duì)媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對(duì)本基金投資比例接近超標(biāo)、資金頭寸不足等問題，以書面方式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示；
3、書面報(bào)告。對(duì)投資比例超標(biāo)、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)基金管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：萬家基金管理有限公司
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路273號(hào)
法定代表人：柳亞男
電話：021－68644577
客戶服務(wù)電話：021－68644599
傳真：021－68644599
聯(lián)系人：盛斌
網(wǎng)址：dmetin.cn
2、代銷機(jī)構(gòu)：
（1）名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
注冊(cè)地址：北京市復(fù)興路甲23 號(hào)
法定代表人：楊明生
電話：（010）68298560、68297268
傳真：（010）68297268
聯(lián)系人：蔣浩
客戶服務(wù)電話：95599
網(wǎng)址：www. abchina.com
（2）名稱：中信銀行
法定代表人：陳小憲
通訊地址：北京東城區(qū)朝陽門北大街8號(hào)富華大廈C座
郵政編碼：100027
聯(lián)系人：秦莉
電話：010－65541405
傳真：010－65541281
客服電話： 95558
公司網(wǎng)址：http://www.citicib.com.cn
（3）公司名稱：交通銀行
法定代表人：蔣超良
通訊地址：上海市銀城中路188號(hào)
郵政編碼：200120
聯(lián)系人：曹榕
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408842
客服電話：95559
公司網(wǎng)址：http://www.bankcomm.com
（4）公司名稱：深圳發(fā)展銀行
法定代表人：法蘭克紐曼
通訊地址：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈
郵政編碼：518001
聯(lián)系人：周 勤
聯(lián)系電話：（0755）82088888
傳真號(hào)碼：0755－82080714
客服電話：0755－82080409
公司網(wǎng)址：http://www.sdb.com.cn
（5）公司名稱：海通證券股份有限公司
法定代表人：王開國(guó)
通訊地址：上海市淮海中路98號(hào)
郵政編碼：200021
聯(lián)系人：金蕓
電 話：021—53594566
傳 真：（021）53858549
客服電話：021－962503、400-8888-001
公司網(wǎng)址：http://www.htsec.com
（6）公司名稱：中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司
法定代表人：朱利
通訊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
郵政編碼：100032
聯(lián)系人：郭京華
聯(lián)系電話：010-66568613,66568587
傳真電話：010-66568536
客服電話：(010)68016655
公司網(wǎng)址：http://www.chinastock.com.cn
（7）公司名稱：申銀萬國(guó)證券股份有限公司
法定代表人：王明權(quán)
通訊地址：上海市常熟路171號(hào)
郵政編碼：200031
聯(lián)系人：黃維琳
聯(lián)系電話：021-54033888
傳真號(hào)碼：021-64738844
客服電話：021-962505
公司網(wǎng)址：www.sw2000.com.cn
（8）公司名稱：國(guó)泰君安證券股份有限公司
法定代表人：祝幼一
通訊地址：上海市延平路135號(hào)
郵政編碼：200042
聯(lián)系人：芮敏祺
電話：021-62580818-213
傳真：021-62569400
客服電話：4008－888－666
公司網(wǎng)址：http://www.gtja.com
（9）公司名稱：中信建投證券股份有限公司
法定代表人：黎曉宏
通訊地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號(hào)
郵政編碼：100010
聯(lián)系人：魏明
開放式基金咨詢電話：400-8888-108（免長(zhǎng)途費(fèi)）；（010）65178899
開放式基金業(yè)務(wù)傳真：（010）65182261
客服電話：400-8888-108（免長(zhǎng)途費(fèi)）
公司網(wǎng)站：華夏證券網(wǎng) www.csc108.com
（10）公司名稱：天同證券有限責(zé)任公司
法定代表人：段虎
通訊地址：山東省濟(jì)南市泉城路180號(hào)
郵政編碼：250011
聯(lián)系人：羅海濤
聯(lián)系電話：0531-5689888、5689777
傳真電話：0531-6029668
客服電話：0531-5689690
公司網(wǎng)址：http://www.ttstock.com
（11）公司名稱：東方證券股份有限公司
法定代表人：王益民
通訊地址：上海市巨鹿路756號(hào)
郵政編碼：200040
聯(lián)系人：吳宇
聯(lián)系電話：（8621）50367888
傳真電話：（8621）50366868
客服電話：021-962506
公司網(wǎng)址：http://www.dfzq.com.cn
（12）公司名稱：西南證券有限責(zé)任公司
法定代表人：張引
通訊地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號(hào)“合景國(guó)際大廈”A幢22-25層
郵政編碼：400010
聯(lián)系人：楊卓穎
聯(lián)系電話：：(023) 63786397
傳真電話：（023)63786312
客服電話：023-63786240
公司網(wǎng)址：http://www.swsc.com.cn
（13）公司名稱：漢唐證券有限責(zé)任公司
通訊地址：深圳市南山區(qū)華僑城漢唐大廈24、25層
郵政編碼：518053
聯(lián)系人：姚文強(qiáng)
咨詢電話：0755-26936388
傳真號(hào)碼：025-6511718
客服電話：0755-26936207
公司網(wǎng)站：www.ehantang.com
（14）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大貿(mào)易中心26樓2611室
通訊地址：廣州市天河區(qū)天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)36、38、41和42樓
法定代表人：王志偉
電話：020-87555888-875
傳真：020-87557985
聯(lián)系人：肖中梅
客戶服務(wù)熱線：020-87555888或撥打各城市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話
公司網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（15）民生證券
法定代表人： 岳獻(xiàn)春
地址： 北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街16號(hào)中國(guó)人壽大廈1901室
郵政編碼： 100020
聯(lián)系人：楊？d華
聯(lián)系電話：010-85252605
傳真電話：010-85252655
客服電話: 0371-67639999
公司網(wǎng)址: www.mszq.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時(shí)公告。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：
名稱： 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京西城區(qū)金融大街27號(hào)投資廣場(chǎng)23層
法定代表人：陳耀先
電話：0755－82084015
傳真：0755－82084010
聯(lián)系人：劉玉生
中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在國(guó)家工商行政管理局注冊(cè)登記的中國(guó)唯一的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。由上海證券交易所、深圳證券交易所共同出資組建，公司設(shè)在北京。
公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，設(shè)有5個(gè)部門和2個(gè)分公司，分別是綜合管理部、登記托管部、結(jié)算部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司。
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是公司主管部門，公司業(yè)務(wù)接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管。
公司經(jīng)營(yíng)范圍:
1) 證券賬戶和結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；
2) 證券登記與過戶；
3) 證券托管與轉(zhuǎn)托管；
4) 證券和資金的清算與交收；
5) 受發(fā)行人委托辦理證券權(quán)益分配等代理人服務(wù)；
6) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14層
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、田衛(wèi)紅
電話：021-51150298
聯(lián)系人：廖?！?br />（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱： 上海眾華滬銀會(huì)計(jì)師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海浦東大道288號(hào)7樓
負(fù)責(zé)人： 林東模
聯(lián)系電話：021－58799970
傳真：021－58872507
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：林東模 馮家俊
六、基金合同的生效
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于同意天同保本增值證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》（證監(jiān)基金字 [2004] 86號(hào)）核準(zhǔn)公開發(fā)售。實(shí)際募集期限為2004年8月17日至2004年9月22日，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，本基金基金合同于2004年9月28日生效，自該日起本基金管理人正式開始管理本基金。
基金存續(xù)期間：不定期
基金類型：契約型開放式
七、基金的申購與贖回
（一）基金投資者范圍
本基金的投資者范圍為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
（二）申購與贖回辦理的場(chǎng)所
1、基金管理人直銷網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)站；
2、受基金管理人委托、具有銷售本基金資格的商業(yè)銀行或其它機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
3、有網(wǎng)上交易功能的銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站。
上述直銷和銷售代理人的名稱、住所等詳細(xì)信息參見本基金招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）銷售機(jī)構(gòu)”
（三）申購與贖回辦理的時(shí)間
1.開放日及開放時(shí)間
本基金申購、贖回的開放日為證券交易場(chǎng)所的交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回時(shí)除外）。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對(duì)申購、贖回時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施日前在至少一種證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。
2.申購的開始時(shí)間
在本基金的保本周期內(nèi)，一般不接受申購申請(qǐng)。特殊情況經(jīng)基金管理人與基金擔(dān)保人協(xié)商并報(bào)監(jiān)管部門備案后可接受申購申請(qǐng)。具體規(guī)則由基金管理人于開放申購前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。
3.贖回的開始時(shí)間
本基金的贖回開放日為證券交易所交易日，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為證券交易所交易時(shí)間。除非巨額贖回，贖回一般不受限制。
基金管理人可以調(diào)整本基金的開放時(shí)間和開放次數(shù)，由基金管理人在調(diào)整前的三個(gè)工作日予以公告。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人未持有到期而贖回的基金份額不適用保本條款。
（四）申購與贖回的原則
1.“未知價(jià)”原則，即本基金的申購、贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2．本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3．當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷；
4．基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對(duì)該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；
5．基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則。基金管理人最遲須于新規(guī)則開始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告。
（五）申購與贖回的程序
1.申購與贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定，在開放日的交易時(shí)間段內(nèi)提出申購或贖回的申請(qǐng)，并辦理有關(guān)手續(xù)。投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。基金份額持有人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)必須有足夠的基金份額余額。否則所提交的申購、贖回的申請(qǐng)無效而不予成交。
2.申購與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在基金申購、贖回的交易時(shí)間段內(nèi)收到申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)日（T日），并在T＋1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T＋2工作日及之后到其提出申購與贖回申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢；T日申購成功的基金份額T＋2日后可以贖回。
3.申購與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代理人將投資者已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資者。
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在不超過T＋7個(gè)工作日之內(nèi)劃往贖回人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
（六）贖回的數(shù)額限制
1、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于500份基金份額，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足500份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。
2、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)以上限制進(jìn)行調(diào)整并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，最遲在調(diào)整生效前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
3、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
（七）本基金的贖回費(fèi)率
保本周期到期前贖回費(fèi)率隨持有期的增加而遞減（保本周期到期日贖回費(fèi)率為零），基金贖回費(fèi)在扣除贖回代理費(fèi)和注冊(cè)登記費(fèi)后，剩余部分全部進(jìn)基金資產(chǎn)，歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)比例不得低于贖回費(fèi)總額的百分之五十：
持有期≤一年（含一年）， 贖回費(fèi)率2.0%
一年＜持有期≤兩年（含兩年），贖回費(fèi)率1.5%
兩年＜持有期＜三年， 贖回費(fèi)率1.0%
保本周期到期日 贖回費(fèi)率為零。
（八）申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
1.申購份額的計(jì)算
本基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。本基金采用外扣法（指在凈交易金額之外加收費(fèi)用）計(jì)算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/( 1+申購費(fèi)率)
申購費(fèi)用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/ T日基金份額凈值
2.基金贖回金額的計(jì)算
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額—贖回費(fèi)用
3. T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
4. 本基金的贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，基金贖回費(fèi)在扣除贖回代理費(fèi)和注冊(cè)登記費(fèi)后，剩余部分全部進(jìn)基金資產(chǎn)，歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)比例不得低于贖回費(fèi)總額的百分之五十。
（九）申購與贖回的注冊(cè)登記
基金投資者提出的申購和贖回申請(qǐng)，在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束前可以撤銷，交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷。
1、投資者申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1工作日為投資者辦理增加權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T+2工作日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1工作日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)及技術(shù)條件允許的情況下，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前三個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。
（十）到期贖回的情形及處理方式
1、到期贖回的認(rèn)定
基金份額持有人在保本周期到期日前基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出贖回申請(qǐng)的行為為到期贖回。
2、到期贖回的處理方式
（1）投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~持有人持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。
（2）如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。
但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。
（3）基金份額持有人在保本周期到期日前基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出選擇由本基金轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金或轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種，同樣適用保本條款。
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
在本基金單個(gè)開放日，基金份額凈贖回申請(qǐng)（凈贖回申請(qǐng)＝贖回申請(qǐng)份額總數(shù)＋基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)－申購申請(qǐng)總數(shù)－基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總數(shù)）超過上一日基金份額總份數(shù)的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個(gè)工作日辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。
投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期支付時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)通過指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或銷售代理人的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（4）本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回或在一段時(shí)間內(nèi)三次以上發(fā)生巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
（十二）拒絕或暫停申購及暫停贖回的情形及處理
1、除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形；
（5）本基金合同載明的事項(xiàng)；
（6）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購申請(qǐng)可能影響到其他基金份額持有人利益時(shí)，可拒絕或部分拒絕該筆申購申請(qǐng)；
發(fā)生上述第（1）到第（4）項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間，每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購時(shí)，基金管理人應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登基金重新開放申購公告及最近一個(gè)工作日單位基金份額資產(chǎn)凈值。
被拒絕的申購款項(xiàng)將全額退劃給投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購申請(qǐng)；
（2）拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購申請(qǐng)；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購申請(qǐng)。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市導(dǎo)致無法計(jì)算當(dāng)日基金凈值；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付時(shí)，將按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分根據(jù)基金管理人制定的原則在后續(xù)開放日予以兌付，并以該工作日當(dāng)日的單位基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投資者也可在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
3、其他暫停申購和贖回的情形及處理方式
發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
基金暫停申購、贖回，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登暫停公告。暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
（十三）重新開放申購或贖回的公告
1、如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公布最近一個(gè)工作日的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
2、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過1天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告， 并在重新開放申購或贖回日公告最近一個(gè)工作日的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個(gè)工作日的單位基金份額資產(chǎn)凈值。
八、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金在確保保本周期到期時(shí)本金安全的基礎(chǔ)上，在精確控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
（二）投資方向、范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，主要包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票、債券以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的允許基金投資的其他金融工具。
本基金的投資對(duì)象主要分為兩類：保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)?，F(xiàn)階段，保本資產(chǎn)主要為與保本周期匹配的債券，包括國(guó)債、高信用等級(jí)的金融債與企業(yè)債、央行票據(jù)以及回購；風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要是股票和可轉(zhuǎn)債。此外，基金管理人將在法律法規(guī)的約束下適當(dāng)參與包括新股(IPO或增發(fā))、新債申購等在內(nèi)的低風(fēng)險(xiǎn)投資，以在不增加額外風(fēng)險(xiǎn)的前提下提高收益水平。
（三）投資策略：組合保險(xiǎn)策略
本基金采用CPPI與TIPP相結(jié)合的動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合保險(xiǎn)策略。
CPPI和TIPP均為國(guó)際通行的投資組合保險(xiǎn)策略。CPPI（固定比例投資組合保險(xiǎn)策略）的運(yùn)作架構(gòu)為：首先根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值（本基金的最低保本值為投資本金的100%）和合理的折現(xiàn)率計(jì)算當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的數(shù)量，即投資組合的保本底線；然后，計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過保本底線的數(shù)額，該數(shù)值等于彈性緩沖區(qū)；最后，將相當(dāng)于彈性緩沖區(qū)特定乘數(shù)的資金規(guī)模投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（如股票、可轉(zhuǎn)債）以謀求本基金高于最低目標(biāo)價(jià)值的收益；其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)，以在期末實(shí)現(xiàn)最低目標(biāo)價(jià)值。TIPP（時(shí)間不變性投資組合保險(xiǎn)策略）的運(yùn)作架構(gòu)大致與CPPI相同，唯一不同的是保本值的調(diào)整。在投資組合的運(yùn)作過程中，CPPI策略維持其期初設(shè)定的保本值水平，而TIPP策略將新的資產(chǎn)凈值乘以保本系數(shù)和原保本值進(jìn)行比較，取較大者為最新的保本值。當(dāng)投資組合的總值上漲時(shí)，保本值也會(huì)跟著調(diào)高，而當(dāng)投資組合總值下跌時(shí)，保本值保持原有水平。
考慮到國(guó)內(nèi)股市的波動(dòng)性，本基金在投資策略上采用CPPI與TIPP策略相結(jié)合的組合保險(xiǎn)策略，將在動(dòng)態(tài)判斷和評(píng)估市場(chǎng)趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)估值水平等因素的基礎(chǔ)上，靈活交替使用CPPI和 TIPP策略，在基金資產(chǎn)凈值上漲的前提下逐步提升保本周期期末最低保證額度的目標(biāo)水平，謀求基金資產(chǎn)本金安全和適度增值的最佳平衡。
采用CPPI和 TIPP策略管理的保本基金在投資運(yùn)作過程中的關(guān)鍵點(diǎn)在于放大倍數(shù)的確定與維持。在本基金的投資中，本基金管理人將在參照保本基金歷史模擬適度倍數(shù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合基金保本運(yùn)作的安全與增值要求，根據(jù)市場(chǎng)的中長(zhǎng)期態(tài)勢(shì)，適度確定彈性緩沖區(qū)中長(zhǎng)期的放大倍數(shù)，尋求基金資產(chǎn)本金安全和穩(wěn)定增值的平衡。此外，根據(jù)CPPI和 TIPP策略，必須根據(jù)市場(chǎng)的波動(dòng)動(dòng)態(tài)調(diào)整保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例以維持彈性緩沖區(qū)放大倍數(shù)在一定時(shí)間內(nèi)的恒定，才能確保保本周期到期時(shí)基金的本金安全。而過于頻繁地進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整將給基金帶來高昂的交易費(fèi)用，進(jìn)而影響到基金的本金安全運(yùn)作。因此，在本基金的實(shí)際投資中，為維持放大倍數(shù)的恒定，基金管理人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例進(jìn)行定期調(diào)整；定期調(diào)整主要依據(jù)濾波調(diào)整法則，在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合市值上漲或下跌達(dá)到一定比例時(shí)進(jìn)行調(diào)整。同時(shí)管理人還將根據(jù)這種調(diào)整可能造成的交易費(fèi)用與沖擊成本，進(jìn)行綜合分析，確定最佳的調(diào)整時(shí)點(diǎn)，以降低交易費(fèi)用。
（四）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
以與保本周期同期限的３年期銀行定期存款稅后收益率作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
（五）投資組合比例限制
1、本基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的80%；
2、本基金持有一家公司的股票，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；當(dāng)該比率高于10%時(shí)，本基金將減持該股票；在法律允許豁免的條件下，本基金保持原持有比例；
3、本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
4、保本資產(chǎn)不低于基金凈資產(chǎn)的60%，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不超過基金凈資產(chǎn)的20%；
5、法律法規(guī)規(guī)定的其他限制。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)上述比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在本基金成立六個(gè)月內(nèi)，應(yīng)達(dá)到上述比例限制。由于基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)的變化導(dǎo)致投資組合超過上述約定的比例的情況不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。
（六）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則和方法
1、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資人的利益。
（七）投資組合公告
萬家基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定,于2006年11月6日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、收益表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2006年9月30日,本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、2006年9月30日基金資產(chǎn)組合情況
資產(chǎn)項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（％）
股票 214,465,020.20 20.00%
債券 716,905,631.93 66.88%
銀行存款和清算備付金合計(jì) 9,838,441.40 0.92%
應(yīng)收證券清算款 0.00 0.00
權(quán)證 0.00 0.00
資產(chǎn)支持證券 34,000,000.00 3.17%
其他資產(chǎn) 96,765,657.75 9.03%
資產(chǎn)合計(jì) 1,071,974,751.28 100.00%
2、2006年9月30日按行業(yè)分類的股票投資組合
行業(yè) 市值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 2,667,941.45 0.25%
B 采掘業(yè) 0.00 0.00
C 制造業(yè) 135,164,744.19 12.92%
C0 食品、飲料 7,954,445.00 0.76%
C1 紡織、服裝、皮毛 0.00 0.00
C2 木材、家具 0.00 0.00
C3 造紙、印刷 5,936,200.00 0.57%
C4 石油、化學(xué)、塑膠、塑料 16,298,108.49 1.56%
C5 電子 1,957,479.31 0.19%
C6 金屬、非金屬 23,864,000.00 2.28%
C7 機(jī)械、設(shè)備、儀表 63,216,997.69 6.04%
C8 醫(yī)藥、生物制品 15,937,513.70 1.52%
C9 其他制造業(yè) 0.00 0.00
D 電力、煤氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 0.00 0.00
E 建筑業(yè) 819,811.89 0.08%
F 交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)業(yè) 12,727,500.00 1.22%
G 信息技術(shù)業(yè) 2,971,750.00 0.28%
H 批發(fā)和零售貿(mào)易 31,727,902.71 3.03%
I 金融、保險(xiǎn)業(yè) 15,740,423.40 1.50%
J 房地產(chǎn)業(yè) 9,419,811.96 0.90%
K 社會(huì)服務(wù)業(yè) 3,225,134.60 0.31%
L 傳播與文化產(chǎn)業(yè) 0.00 0.00
M 綜合類 0.00 0.00
合計(jì) 214,465,020.20 20.48%
3、2006年9月30日按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)
序號(hào) 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 市值（元） 市值占基金資產(chǎn)凈值比例
1 600879 G火箭 1,513,700 21,373,444.00 2.04%
2 600739 G成大 1,427,502 16,530,473.16 1.58%
3 600855 G長(zhǎng)峰 1,449,878 13,570,858.08 1.30%
4 600016 G民生 2,400,000 12,936,000.00 1.24%
5 000538 G云白藥 675,960 12,491,740.80 1.19%
6 600309 G萬華 814,783 12,246,188.49 1.17%
7 000060 G中金 1,000,000 11,900,000.00 1.14%
8 600343 G航動(dòng)力 998,310 10,472,271.90 1.00%
9 600312 G平高 696,557 10,211,525.62 0.98%
10 600694 S大商 207,525 8,674,545.00 0.83%
4、2006年9月30日按券種分類的債券投資組合
債券類別 債券市值（元） 市值占基金資產(chǎn)凈值比例
國(guó)債 22,194,226.80 2.12%
金融債 297,639,355.68 28.42%
央行票據(jù) 234,580,000.00 22.40%
企業(yè)債 162,492,049.45 15.52%
可轉(zhuǎn)債 0.00 0.00
合計(jì) 716,905,631.93 68.46%
5、2006年9月30日按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)
債券名稱 市值（元） 市值占基金資產(chǎn)凈值比例
04國(guó)開16 168,033,187.10 16.0456%
05央行票據(jù)08 132,600,000.00 12.6621%
05央行票據(jù)34 101,980,000.00 9.7382%
06國(guó)開10 98,889,168.58 9.4430%
06京投債 82,049,065.03 7.8349%
6、2006年9月30日權(quán)證投資組合
2006年9月30日本基金無權(quán)證投資
7、2006年9月30日資產(chǎn)支持證券投資組合
報(bào)告期末，本基金共持有一項(xiàng)資產(chǎn)支持證券——江蘇吳中集團(tuán)BT項(xiàng)目回購款資產(chǎn)支持優(yōu)先級(jí)受益憑證01，證券簡(jiǎn)稱及代碼：吳中01（119011），總額34,000,000.00元，資產(chǎn)支持證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例為3.25%。
8、投資組合報(bào)告附注
（1）本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，在報(bào)告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
本基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。
（2）其他資產(chǎn)的構(gòu)成
資產(chǎn)項(xiàng)目 金額(元)
開放式基金銷售保證金 300,000.00
交易保證金 588,152.91
應(yīng)收利息 14,371,787.89
應(yīng)收申購款 0.00
買入返售證券 81,400,000.00
待攤費(fèi)用 105,716.95
合計(jì) 96,765,657.75
（3）持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)表
報(bào)告期末，本基金未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
九、基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截止日為2006年9月30日。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、萬家保本增值基金本報(bào)告期凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較列表（截至2006年9月30日）
基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)增長(zhǎng)率=與保本周期同期限的３年期銀行定期存款稅后收益率
階段 凈值增長(zhǎng)率（1） 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)-(3) (2)-(4)
2006年上半年 11.17% 0.33% 1.28% 0.00% 9.89% 0.33%
2006年前三季度 11.50% 0.31% 1.98% 0.00% 9.52% 0.31%
2005年 6.55% 0.09% 2.59% 0.00% 3.96% 0.09%
2004年 0.69% 0.07% 0.62% 0.00% 0.07% 0.07%
成立至今 19.63% 0.20% 5.27% 0.00% 14.36% 0.20%
2、萬家保本增值基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖
萬家保本增值基金成立于2004年9月28日，歷史走勢(shì)比較圖的時(shí)間區(qū)間為：2004年9月28日到2006年9月30日。該期間萬家保本增值基金的凈值增長(zhǎng)率為19.63%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的增長(zhǎng)率為5.27%，基金凈值表現(xiàn)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)14.36%。
十、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成
本基金基金財(cái)產(chǎn)包括基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人和基金托管人自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金資產(chǎn)賬戶獨(dú)立。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
1. 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。
2. 基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。
3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
4. 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金成立后，每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。
（二）估值方法
1、上？？股票以估值日證券交易所掛牌的市場(chǎng)收盤價(jià)估值；該日無交易的，以最近交易日收盤價(jià)計(jì)算；
2、未上？？的股票分兩種情況處理：配股和增發(fā)新股，按估值日證券交易所掛牌的同一股票的市場(chǎng)收盤價(jià)估值；首次公開發(fā)行的股票，按成本估值；
3、配股權(quán)證，從配股除權(quán)日到配股確認(rèn)日止，按市場(chǎng)收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值；
4、上市債券以不含息價(jià)格計(jì)價(jià)，按估值日證券交易所掛牌的市場(chǎng)收盤價(jià)計(jì)算后的凈價(jià)估值；該日無交易的，以最近交易日凈價(jià)估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；
5、未上？？債券以不含息價(jià)格計(jì)價(jià)，按成本估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內(nèi)計(jì)提利息；
6、銀行間債券以成本計(jì)價(jià)，在債券持有期逐日計(jì)提利息；
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法對(duì)基金進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值；
8、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
（三）估值對(duì)象
運(yùn)用基金資產(chǎn)所購買的一切有價(jià)證券。
（四）估值程序
基金管理人完成基金資產(chǎn)凈值的估值后，將估值結(jié)果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按本《基金合同》所規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽字返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（五）估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理
1、基金管理人計(jì)算的基金份額資產(chǎn)凈值由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告。當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金投資者和基金造成損失的，由基金管理人對(duì)投資者或者基金支付賠償金。基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償。
（1）如采用估值方法前六項(xiàng)規(guī)定之方法進(jìn)行處理，若基金管理人凈值計(jì)算出錯(cuò)，基金托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)70%，基金托管人承擔(dān)30%；
（2）如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布。由此給基金投資者和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；
（3）如基金管理人采用六項(xiàng)規(guī)定辦法外的方法確定一個(gè)價(jià)格進(jìn)行估值的情形下，若基金管理人凈值計(jì)算出錯(cuò)，基金托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)70%，基金托管人承擔(dān)30%；
（4）如基金管理人采用六項(xiàng)辦法外的方法確定一個(gè)價(jià)格進(jìn)行估值的情形下，除上述（3）的情形外，若該價(jià)格有失公允且需賠償時(shí)，由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任；
（5）若被訴人為基金托管人，基金管理人應(yīng)當(dāng)為基金托管人提供估值方法合理性的說明和支持。若基金托管人因此承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人有權(quán)按上述條款就基金管理人承擔(dān)責(zé)任的部分向基金管理人追索；若被訴人為基金管理人，基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承擔(dān)賠償責(zé)任，基金管理人有權(quán)按上述條款就基金托管人承擔(dān)責(zé)任的部分向基金托管人追索。
2、由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
3、法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（六）暫停估值的情形及處理
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
十二、基金收益與分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他合法收入。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額。
（二）收益分配原則
1、持有人只能選擇現(xiàn)金分紅方式；
2、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
3、基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；
4、基金收益分配后每基金份額凈值不能低于面值；
5、如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配；
6、收益分配時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)；
7、基金收益分配比例按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；
8、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少一次，至多分配四次。成立不滿3個(gè)月，收益可不分配；年度分配在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)完成；
9、全年合計(jì)的基金收益分配比例不得低于本基金年度已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%；
10、法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案的確定與公告
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定，由基金管理人公告并及時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
十三、基金費(fèi)用與稅收
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金信息披露費(fèi)用；
4、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
5、與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi) ；
6、證券交易費(fèi)和稅收；
7、基金分紅手續(xù)費(fèi)；
8、注冊(cè)登記費(fèi)；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、上述（一）中3至9項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、本基金的申購費(fèi)率：本基金重新開放申購后，由基金管理人決定申購費(fèi)率，并在并最遲將于重新開放申購實(shí)施前三個(gè)工作日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。
2、本基金的贖回費(fèi)率：
保本周期到期前贖回費(fèi)率隨持有期的增加而遞減（保本周期到期日贖回費(fèi)率為零），基金贖回費(fèi)在扣除贖回代理費(fèi)和注冊(cè)登記費(fèi)后，剩余部分全部進(jìn)基金資產(chǎn)，歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)比例不得低于贖回費(fèi)總額的百分之五十：
持有期≤一年（含一年）， 贖回費(fèi)率2.0%
一年＜持有期≤兩年（含兩年），贖回費(fèi)率1.5%
兩年＜持有期＜三年， 贖回費(fèi)率1.0%
保本周期到期日 贖回費(fèi)率為零。
3、 本基金實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在上述范圍內(nèi)由基金管理人決定，并在招募說明書或更新招募說明書中進(jìn)行公告?；鸸芾砣苏J(rèn)為需要調(diào)整費(fèi)率時(shí)，如果沒有超過上述費(fèi)率限額，基金管理人可自行調(diào)整，并最遲將于新的費(fèi)率開始實(shí)施前三個(gè)工作日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上予以公告。如超過這一限額調(diào)整費(fèi)率，則須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。
（四）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸪闪⒅暗穆蓭熧M(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用不得從基金資產(chǎn)中列支。
（五）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過。
（六）基金的稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會(huì)計(jì)制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人，基金管理人也可以委托具有證券從業(yè)資格的獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任基金會(huì)計(jì)，但該會(huì)計(jì)師事務(wù)所不能同時(shí)從事本基金的審計(jì)業(yè)務(wù)。
（二）基金年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立且具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其具有證券從業(yè)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在5個(gè)工作日內(nèi)公告。
十五、基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。本基金信息披露事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，通過指定報(bào)刊和網(wǎng)站等媒介披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（一） 招募說明書、基金合同和托管協(xié)議
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金合同生效后,基金管理人應(yīng)當(dāng)在每六個(gè)月結(jié)束之日起四十五日內(nèi),更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在公告的十五日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書,并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說明。
（三）定期報(bào)告
基金定期報(bào)告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制，由基金托管人復(fù)核?；鸲ㄆ趫?bào)告,包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
1、 基金年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi),編制完成基金年度報(bào)告,并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上,將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)。
2、 基金半年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi),編制完成基金半年度報(bào)告,并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上,將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。
3、 基金季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi),編制完成基金季度報(bào)告,并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
基金合同生效不足兩個(gè)月的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。
（四） 臨時(shí)報(bào)告與公告
基金發(fā)生重大事件,有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書,予以公告,并在公開披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
前款所稱重大事件,是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會(huì)的召開；
2、提前終止基金合同；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；
7、基金募集期延長(zhǎng);
8、基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；
12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；
13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；
14、重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
18、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
19、變更基金銷售代理人；
20、更換基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；
21、基金開始辦理申購、贖回；
22、基金申購、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；
23、基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
24、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；
25、基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)后重新接受申購、贖回；
26、基金份額上市交易；
27、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（五） 澄清公告
在基金合同期限內(nèi),任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的,相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清,并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（六）信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金代銷機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件?；鸲ㄆ趫?bào)告公布后,應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所, 投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件
十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示
保本基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有本金損失風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。本金損失風(fēng)險(xiǎn)是指投資人面臨的無法全額收回本金的可能性。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指：基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率波動(dòng)導(dǎo)致債券收益率和價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以及利息再投資風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)主要指本基金在引入了保證人機(jī)制下，也會(huì)因個(gè)別情況的發(fā)生而導(dǎo)致保本周期到期日不能償付本金的風(fēng)險(xiǎn)。
（一）本金損失風(fēng)險(xiǎn)
在正常情況下，基金管理人可以基本控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，但在一些極端情況下基金資產(chǎn)將面臨本金損失風(fēng)險(xiǎn)。目前看來，極端情況主要是以下兩種：
1、基金所投資債券的發(fā)行人違約
如果債券發(fā)行人到期不能償還本息，則會(huì)出現(xiàn)債券發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)。因此本基金投資將以國(guó)債、央行票據(jù)、金融債和BBB級(jí)及以上企業(yè)債券為主。到目前為止，尚未出現(xiàn)該類債券發(fā)行人違約情況。
2、基金所投資股票大面積持續(xù)無量跌停
我國(guó)股票市場(chǎng)偶爾出現(xiàn)個(gè)別股票持續(xù)無量跌停，如果基金所投資股票組合中同時(shí)出現(xiàn)多只股票持續(xù)無量跌停，則將導(dǎo)致基金的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)跌破彈性緩沖區(qū)，從而使持有人本金受損。
本基金的股票投資主要投資于公共基礎(chǔ)設(shè)施類上市公司，主要選取基本面好、流動(dòng)性高、市盈率低的高質(zhì)量?jī)r(jià)值股和高質(zhì)量成長(zhǎng)股，構(gòu)建具有良好流動(dòng)性的高質(zhì)量股票組合，可以充分避免股票大面積持續(xù)無量跌停的風(fēng)險(xiǎn)。公司完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和投資流程也將保證本基金的投資在嚴(yán)格遵守基金合同的基礎(chǔ)上運(yùn)作。
本基金為確保本金安全，引入了保證人機(jī)制。如果基金份額持有人持有到期，可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。
（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義是：基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人一方面通過構(gòu)建具有良好流動(dòng)性的股票或債券組合，確保組合具有良好的變現(xiàn)能力，并將借助于公司內(nèi)部建立的一套流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試監(jiān)控措施對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告和應(yīng)對(duì)措施。同時(shí)，密切與投資者保持溝通，關(guān)注個(gè)股、個(gè)券成交量的變化，采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險(xiǎn)。此外，保本基金的運(yùn)作模式、特點(diǎn)和費(fèi)率結(jié)構(gòu)也將降低投資人在保本周期中巨額贖回的可能性。
（三）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
1、利率波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致債券市場(chǎng)的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，如果市場(chǎng)利率上升，本基金持有債券將面臨價(jià)格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市場(chǎng)利率下降，債券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)。保本基金主要投資于剩余期限與本金保本周期相匹配的債券，相當(dāng)于建立了免疫投資組合，其主要債券投資基本不受利率波動(dòng)的影響。
2、利息再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，具體為：當(dāng)利率下降時(shí)，投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比之前較低的收益率，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。由于國(guó)內(nèi)較缺乏剩余期限與保本周期相匹配的零息債券，本基金將面臨債券利息再投資風(fēng)險(xiǎn)。因此在基金運(yùn)作中，債券利息再投資可結(jié)合當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)狀況，確定是否分紅或進(jìn)行再投資。
（四）擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
本基金在引入了保證人機(jī)制下也會(huì)因下列情況的發(fā)生而導(dǎo)致保本周期到期日不能償付本金，由此產(chǎn)生擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。這些情況包括：在保本周期內(nèi)本基金更換管理人，而保證人不同意繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任；或發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本基金虧損或保證人無法履行保證義務(wù)；或保本周期內(nèi)保證人因經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)喪失保證能力或保本周期到期日保證人的資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況以及其償付能力發(fā)生不利變化從而無法履行保證責(zé)任。本基金引入的保證人為國(guó)家開發(fā)投資公司，該公司成立于1995年5月，注冊(cè)資本金58億元，是由國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)直接管理的國(guó)有投資控股公司。到2003年底，資產(chǎn)總額768億元，凈資產(chǎn)230億元。
十七、基金的終止與清算
（一）有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；
2、基金管理人無法為下一保本周期確定保證人，而基金份額持有人大會(huì)又不同意取消保證擔(dān)?；蛐薷幕鸷贤纬尚碌幕鹌贩N，則基金管理人將依法宣布本基金終止；
3、基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止；
4、因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止；
5、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾頇C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
6、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無其他適當(dāng)?shù)幕鹜泄軝C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
7、由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
8、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
基金終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金進(jìn)行清算。
（二）基金的清算
1、自基金終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
3、基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（三）清算程序
1、基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
2、基金清算小組對(duì)基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
4、將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
5、公布基金清算公告；
6、對(duì)剩余基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
（五）基金剩余資產(chǎn)的分配
基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金清算的公告
基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后3個(gè)工作日內(nèi)公告。
（七）清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十八、基金合同內(nèi)容摘要
一、前 言
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“投資基金法”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《萬家保本增值開放式證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”）。
萬家保本增值開放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照投資基金法、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
二、基金合同當(dāng)事人
（一）基金發(fā)起人
萬家基金管理有限公司
（二）基金管理人
萬家基金管理有限公司
（三）基金托管人
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
（四）基金份額持有人
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或更新招募說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
三、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利
1、自基金成立之日起，基金管理人依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
2、根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
3、根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；
4、根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；
5、提議召開基金份額持有人大會(huì)；
6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
7、依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，并對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
8、選擇、更換基金銷售代理人，對(duì)基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請(qǐng)；
10、在基金存續(xù)期內(nèi)，依據(jù)有關(guān)的法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定，暫停受理申購和贖回申請(qǐng)；
11、以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資，并以相應(yīng)基金財(cái)產(chǎn)履行償還融資和支付利息的義務(wù)；
12、依據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
13、按照投資基金法和其他法律、法規(guī)的規(guī)定，代表基金對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
14、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
15、選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
16、自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)與登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
17、法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金管理人的義務(wù)
1、遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，履行保本條款；
2、自基金成立之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；
4、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立；
6、除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn)；
7、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；
8、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；
9、嚴(yán)格按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
10、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露；
11、按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
12、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
13、負(fù)責(zé)基金注冊(cè)登記?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)及本基金合同，辦理或委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
14、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回和分紅款項(xiàng)；
15、編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄15年以上；
16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
17、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
18、因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
19、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)?；鹜泄苋艘蜻^錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任；
20、確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
21、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
22、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
23、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
四、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金托管人的權(quán)利
1、依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)；
3、監(jiān)督基金的投資運(yùn)作；
4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
5、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6、監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對(duì)基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；
7、有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
8、法律法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金托管人的義務(wù)
1、基金托管人將遵守法律法規(guī)、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；
2、設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對(duì)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)；
3、購置并保持對(duì)于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件和軟件），并對(duì)設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運(yùn)行；
4、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
5、除依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
6、除依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
7、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
8、為基金設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；
9、對(duì)基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《投資基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù)；
10、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；
12、負(fù)責(zé)基金的認(rèn)購、申購、贖回和基金轉(zhuǎn)換的資金保管和清算；
13、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和基金轉(zhuǎn)換等事項(xiàng)符合本《基金合同》等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
14、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資條件符合法律法規(guī)和本《基金合同》等法律文件的規(guī)定；
15、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；
16、在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br />17、保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其他有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄等15年以上；
18、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
19、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
20、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
21、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并通知基金管理人；
22、基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；
23、因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；
24、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
25、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
五、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人?；鸱蓊~持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（一）基金份額持有人的權(quán)利
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；
3、監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；
4、在基金保本周期到期后要求履行保本條款的權(quán)利；
5、申購、贖回、轉(zhuǎn)讓基金份額，進(jìn)行基金間轉(zhuǎn)換，選擇轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種；
6、在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
7、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；
8、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
9、依照本基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
10、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù)；
11、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金份額持有人的義務(wù)
1、遵守基金合同；
2、繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
3、以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
六、基金份額持有人大會(huì)
（一）召開事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人或基金托管人或持有10%以上（不含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1、修改《基金合同》（《基金合同》中規(guī)定無需召開基金份額持有人大會(huì)的情形除外）；
2、提前終止《基金合同》；
3、更換基金管理人；
4、更換基金托管人；
5、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn), 但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
7、《基金合同》約定的其他事項(xiàng)；
8、法律法規(guī)規(guī)定的其它事項(xiàng)。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
2、在本《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6、按照法律法規(guī)或本《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其它情形。
（二）召集方式
1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。；
2、在更換基金管理人或基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
4、 代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
5、 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改《基金合同》、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（不含10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前15天提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日10天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日10天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1) 關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
(2) 程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
(3) 單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（ 不含10%）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%（不含20%）以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2、議事程序
(1) 現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
(2) 通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
(1) 一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）通過方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
(2) 特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
6、基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
基金設(shè)立募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：
1、基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
2、基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
基金成立前，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。設(shè)立募集期內(nèi)有效認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息在基金成立后折成投資者認(rèn)購的基金份額，歸投資者所有。
（二）基金設(shè)立失敗
1、設(shè)立募集期滿，未達(dá)到基金成立條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金無法設(shè)立的不可抗力，則基金設(shè)立失敗，不得成立。
2、本基金不能成立時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)同期銀行活期存款利息在設(shè)立募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金成立后的存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。法律法規(guī)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
八、爭(zhēng)議處理
（一）本《基金合同》適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）本《基金合同》的當(dāng)事人之間因本《基金合同》產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議可首先通過友好協(xié)商解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉內(nèi)容之外，本《基金合同》的其他部分應(yīng)當(dāng)由本《基金合同》當(dāng)事人繼續(xù)履行。
九、基金合同的修改與終止
（一）基金合同的修改
1、本基金合同的修改需經(jīng)包括基金管理人和基金托管人同意。并且
2、修改基金合同應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，自批準(zhǔn)之日起生效。但如因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定必須修改并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的，或者本基金合同另有規(guī)定的，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批或備案。
（二）基金合同的終止
1、出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后終止：
（1）存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；
（2）基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止；
（3）因重大違法行為，基金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止；
（4）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾頇C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；
（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
（7）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
2、本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后本基金合同終止。
十、基金合同存放及投資者取得基金合同的方式
基金合同正本一式4份，基金管理人和基金托管人各持有1份，其余報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)各1份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊(cè)登記人辦公場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
【附件：】萬家保本增值證券投資基金擔(dān)保函
致：萬家基金管理有限公司
萬家保本增值證券投資基金全體基金份額持有人
本擔(dān)保函由國(guó)家開發(fā)投資公司（以下簡(jiǎn)稱“本擔(dān)保人”）出具，其注冊(cè)地址為北京市西城區(qū)阜城門外大街7號(hào)。
本擔(dān)保函為萬家保本增值證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）基金份額持有人的利益而訂立，在符合本擔(dān)保函規(guī)定認(rèn)購基金份額的基金份額持有人可有效地享有本擔(dān)保函的利益。
在《萬家保本增值開放式證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱《基金合同》）中，基金管理人同基金份額持有人約定了“保本”及“保證”條款（詳見《基金合同》）。為保障基金份額持有人利益，本擔(dān)保人同意《基金合同》中關(guān)于“保本”及“保證”條款的所有規(guī)定，愿就基金管理人對(duì)保本條款的履行提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證。
除非文義另有所指，本擔(dān)保函詞語或簡(jiǎn)稱含義與《基金合同》一致。
一、保證范圍
認(rèn)購了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日的可贖回金額加上其保本周期內(nèi)累計(jì)分紅金額低于其投資金額的差額部分；本基金的保本周期為三年，自基金成立之日起計(jì)算。
二、保證期間
自本基金第一個(gè)保本周期到期日起六個(gè)月止。
三、保證的方式
在保證期間，本擔(dān)保人承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任保證。
四、保證責(zé)任的履行
如果認(rèn)購了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日可贖回金額加上其保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額低于期投資金額，經(jīng)基金管理人確認(rèn)后，本擔(dān)保人將所承擔(dān)的上述差額部分的償付金劃入基金管理人指定賬戶，由基金托管人監(jiān)督注冊(cè)登記人計(jì)算并通過銷售機(jī)構(gòu)向基金份額持有人支付。
五、當(dāng)發(fā)生下列情形時(shí)，本擔(dān)保人不承擔(dān)保證責(zé)任：
1、認(rèn)購了本基金的持有人在本基金的保本周期到期日可贖回金額加上其保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額，不低于基金份額持有人的投資金額；
2、基金份額持有人在認(rèn)購期購買而在保本周期到期前贖回的基金份額；
3、基金份額持有人在認(rèn)購期購買而在基金保本周期到期前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的份額；
4、基金份額持有人在保本周期內(nèi)申購的基金份額；
5、在保本周期內(nèi)，本基金終止；
6、在保本周期內(nèi)，本基金更換基金管理人，但本擔(dān)保人書面同意繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任的除外；
7、在保證期間內(nèi)，基金份額持有人未按照《基金合同》規(guī)定的“保本”條款主張權(quán)利；
8、發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本基金虧損或本擔(dān)保人無法履行保證義務(wù)；不可抗力是指無法預(yù)見、無法避免并無法克服的客觀情況，包括地震、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害，以及罷工、政治動(dòng)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等事件。
六、適用法律及爭(zhēng)議解決方式
本擔(dān)保函適用中華人民共和國(guó)法律。
本擔(dān)保函履行過程中發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)協(xié)商不成的，向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。
七、生效
本擔(dān)保函自本擔(dān)保人簽署之日起成立，并自本基金合同生效之日起生效。
擔(dān)保人：國(guó)家開發(fā)投資公司（簽章）
十九、托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：上海浦東源深路273號(hào)
辦公地址：上海浦東源深路273號(hào)
郵政編碼：200135
法定代表人：柳亞男
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
地址：北京市復(fù)興路甲23號(hào)
法定代表人：楊明生
成立時(shí)間：1979年2月(恢復(fù))
組織形式：國(guó)有獨(dú)資
注冊(cè)資金：361億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；結(jié)匯；售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代理外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買賣；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人根據(jù)投資基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，對(duì)本基金的投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合、基金的投資比例、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的計(jì)提和支付、基金收益分配等事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督和核查。其中對(duì)基金的投資比例監(jiān)督和核查自本基金成立之日起6個(gè)月后開始。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)上述事項(xiàng)基金管理人的行為違反投資基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人上述事項(xiàng)有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（二）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、根據(jù)投資基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人對(duì)基金托管人及時(shí)執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資產(chǎn)、按時(shí)將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自動(dòng)用基金資產(chǎn)等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反投資基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助
基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對(duì)方依照本協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金資產(chǎn)保管
（一）基金資產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金的全部資產(chǎn)。
2、基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的資產(chǎn)。基金托管人為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，本基金資產(chǎn)與基金托管人的其他資產(chǎn)或其他業(yè)務(wù)以及其他基金的資產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理。保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立。
3、基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
4、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
5、基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對(duì)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
6、除依據(jù)投資基金法、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
（二）基金設(shè)立募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金設(shè)立募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人或委托注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
2、基金設(shè)立募集期滿，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3、基金管理人應(yīng)將屬于基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以基金名義開立的基金銀行存款賬戶中。驗(yàn)資報(bào)告出具后，基金成立。
4、若基金未達(dá)到規(guī)定的募集額度不能成立，按規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
2、基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立任何其他銀行存款賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行存款賬戶的開立和管理應(yīng)符合國(guó)家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶，用于本基金證券投資的清算和存管，并對(duì)證券賬戶業(yè)務(wù)發(fā)生情況進(jìn)行如實(shí)記錄。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
1、基金成立后，由基金管理人向基金托管人提出申請(qǐng)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易?；鹜泄苋烁鶕?jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
2、基金管理人和基金托管人同時(shí)代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）證券賬戶卡保管
證券賬戶卡由基金托管人保管原件。
（八）基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也可以存入中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其他有權(quán)保管機(jī)構(gòu)的代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
（九）與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且該正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。
四、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)估值
1、估值對(duì)象
基金依法擁有的股票、債券等有價(jià)證券。
2、估值方法
（1）上市證券按交易所交易工作日其所在證券交易所的收盤價(jià)計(jì)算；交易所交易工作日無交易的，以最近一日的收盤價(jià)計(jì)算；
（2）未上市股票的計(jì)算；
①送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股，按交易所交易工作日在交易所掛牌的同一股票的收盤價(jià)計(jì)算；
②首次發(fā)行的股票，按成本價(jià)計(jì)算。
（3）配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，若收盤價(jià)高于配股價(jià)，則按收盤價(jià)和配股價(jià)的差額進(jìn)行估值；若收盤價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)估值；
（4）上市債券以不含息價(jià)格計(jì)價(jià)，按估值日證券交易所掛牌的市場(chǎng)收盤價(jià)計(jì)算后的凈價(jià)估值；該日無交易的，以最近交易日凈價(jià)估值；同時(shí)按債券面值與票面利率在債券持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；
（5）未上？？債券以不含息價(jià)格計(jì)價(jià)，按成本估值，并按債券面值與票面利率在債券持有期間內(nèi)計(jì)提利息；
（6）銀行間債券以成本計(jì)價(jià)，在債券持有期逐日計(jì)提利息；
（7）在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)（1）、（2）、（3）、（4）、（5）、（6）規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)（1）、（2）、（3）、（4）規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值；
（8）國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
3、估值程序
基金的日常估值由基金管理人進(jìn)行，基金托管人復(fù)核。用于公開披露的基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以書面形式報(bào)送基金托管人，基金托管人按照本基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
4、特殊情形的處理
基金管理人按估值方法的第（7）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金份額資產(chǎn)凈值錯(cuò)誤處理。
（二）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額。
單位基金份額資產(chǎn)凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)計(jì)算得到的每單位基金份額資產(chǎn)的價(jià)值。
每工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及單位基金份額資產(chǎn)凈值，并按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將資產(chǎn)凈值結(jié)果發(fā)送給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布。
3、單位基金份額資產(chǎn)凈值的確認(rèn)及錯(cuò)誤的處理方式
單位基金份額資產(chǎn)凈值的計(jì)算采用四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當(dāng)單位基金份額資產(chǎn)凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額資產(chǎn)凈值錯(cuò)誤。
差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
（1）基金份額資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（3）基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理，但計(jì)算過程有誤導(dǎo)致凈值計(jì)算錯(cuò)誤，從而給基金或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償；基金管理人在向投資人支付賠償金后，可以向托管人追索應(yīng)由托管人承擔(dān)的賠償責(zé)任；
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊(cè)的建立和基金賬冊(cè)的定期核對(duì)
1、基金賬冊(cè)的建立
基金會(huì)計(jì)核算由基金管理人承擔(dān)，基金托管人也應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定，獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)；雙方管理或托管的不同基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，應(yīng)完全分開，單獨(dú)編制和保管。
2、憑證保管及核對(duì)
證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據(jù)此建賬。
基金管理人按日編制基金估值表，與基金托管人核對(duì)，從而核對(duì)證券交易賬目。
基金托管人辦理基金的資金收付、證券實(shí)物出入庫所獲得的憑證，由基金托管人保管原件并記賬，每月附指令回執(zhí)和單據(jù)復(fù)印件交基金管理人核實(shí)。
基金管理人與基金托管人對(duì)基金賬冊(cè)每月核對(duì)一次。經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正，保持雙方的賬冊(cè)記錄完全相符。
（五）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人按規(guī)定分別獨(dú)立編制。
2、報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。核對(duì)無誤后，在核對(duì)過的基金財(cái)務(wù)報(bào)表上加蓋基金托管人和基金管理人公章，各留存一份。
3、報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成；基金投資組合公告在截止日后15個(gè)工作日內(nèi)公告；更新招募說明書在本基金成立后每六個(gè)月公告一次，于截止日后30日內(nèi)公告。中期報(bào)告在基金會(huì)計(jì)年度前六個(gè)月結(jié)束后60日內(nèi)公告；年度報(bào)告在基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)公告。
基金管理人應(yīng)在報(bào)告內(nèi)容截至日后的3個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表編制，加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)在中期報(bào)告內(nèi)容截至日的30日內(nèi)完成報(bào)告的編制，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后20日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人應(yīng)在年度報(bào)告內(nèi)容截至日的50日內(nèi)完成報(bào)告的編制，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。核對(duì)無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋公章，雙方各留存一份。
五、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
注冊(cè)登記人負(fù)責(zé)編制和保管基金份額持有人名冊(cè)?；鸪闪⑷铡⒒饳?quán)益登記日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每月最后一個(gè)開放日的持有人名冊(cè)，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制。
基金管理人對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的保管，按國(guó)家法律法規(guī)及證券監(jiān)督管理部門的要求執(zhí)行。
六、爭(zhēng)議處理
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
七、托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后生效，須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，經(jīng)其批準(zhǔn)后生效。
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或本基金合同終止，例如本基金保本周期到期時(shí)，基金轉(zhuǎn)入下一保本周期并修改基金合同或修改基金合同后形成其它基金品種；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生投資基金法、基金合同或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十、對(duì)基金份額持有人服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目：
（一）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊(cè)登記人保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心進(jìn)行交易的投資者的要求提交成交確認(rèn)單。基金銷售代理人應(yīng)根據(jù)在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資者的要求提交成交確認(rèn)單。
（二）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心查詢歷史交易記錄。
（三）基金份額持有人交易對(duì)賬單寄送服務(wù)
基金份額持有人交易對(duì)賬單包括季度對(duì)賬單與年度對(duì)賬單。季度對(duì)賬單在每季度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)向本季度有交易的投資者寄送；年度對(duì)賬單在每年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)向所有持有本基金份額的投資者寄送。
（四）資訊服務(wù)
1、 客戶服務(wù)中心電話
投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打如下電話：021－68644599。
2、 互聯(lián)網(wǎng)站及電子信箱
網(wǎng)址：dmetin.cn
電子信箱：callcenter@wjasset.com
二十一、保本
（一）保本
投資本基金可控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
1、基金份額持有人在認(rèn)購期購買并持有到期，如可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額高于或等于其投資金額，基金管理人將按可贖回金額支付給投資者。
2、如基金份額持有人持有到期，可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償；基金管理人應(yīng)當(dāng)代表基金份額持有人要求基金保證人履行保證擔(dān)保義務(wù)。但基金份額持有人未持有到期而贖回的，贖回部分不適用本條款。
（二）適用保本條款的情形
1、基金份額持有人在認(rèn)購期購買并持有到期的基金份額。
2、持有到期后，基金份額持有人無論選擇：
（1）基金贖回
（2）從本基金轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金
（3）轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種
其在認(rèn)購期的投資金額都同樣適用保本條款。
（三）不適用保本條款的情形
1、基金份額持有人在認(rèn)購期購買而在基金保本周期到期前贖回的份額。
2、基金份額持有人在認(rèn)購期購買而在基金保本周期到期前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的份額。
3、基金份額持有人在保本周期內(nèi)申購且管理人申明不保本的基金份額。
4、由于不可抗力的原因?qū)е卤净鹜顿Y虧損或?qū)е卤ＷC人無法履行保證義務(wù)。
5、本基金在保本周期內(nèi)終止。
6、本基金在保本周期內(nèi)更換基金管理人且保證人不同意為繼任管理人承擔(dān)保證義務(wù)。
二十二、保證
為確保履行保本條款，保障持有人利益，本基金由國(guó)家開發(fā)投資公司提供保證擔(dān)保。保證人出具《萬家保本增值證券投資基金擔(dān)保函》，全文詳見《基金合同》附件。
（一）保證人基本情況
名稱：國(guó)家開發(fā)投資公司
法定代表人：王會(huì)生
公司地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街7號(hào)
成立日期：1995年5月
注冊(cè)資本：58億元人民幣
郵政編碼：100037
聯(lián)系電話：010-68095008
保證人簡(jiǎn)介：國(guó)家開發(fā)投資公司成立于1995年5月，注冊(cè)資本金58億元，是由國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)直接管理的國(guó)有投資控股公司。
國(guó)家開發(fā)投資公司的主要任務(wù)是：根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域規(guī)劃的要求，對(duì)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)項(xiàng)目進(jìn)行參股、控股投資，提高投資效益，確保國(guó)有資產(chǎn)的保值增值。
公司成立以來，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)選擇。目前重點(diǎn)發(fā)展電力、煤炭、交通（港口）等基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和資源性行業(yè)，選擇汽車零部件等機(jī)電制造業(yè)中有前景的項(xiàng)目進(jìn)行投資，進(jìn)一步發(fā)展集成電路設(shè)計(jì)和生物制藥細(xì)分行業(yè)。并通過資產(chǎn)整合，增強(qiáng)實(shí)力，積極探索開展創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)的有效途徑，努力提高資產(chǎn)管理的專業(yè)化水平。到2003年底，國(guó)家開發(fā)投資公司合并報(bào)表的資產(chǎn)總額768億元，凈資產(chǎn)230億元；國(guó)家開發(fā)投資公司母公司報(bào)表的總資產(chǎn)為272億元，負(fù)債為44.4億元，所有者權(quán)益為227億元。
在經(jīng)營(yíng)管理方面，國(guó)家開發(fā)投資公司推進(jìn)市場(chǎng)化的運(yùn)作方式，從實(shí)際出發(fā)，不斷解放思想，深化改革，探索建立有效的內(nèi)部管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制。初步建立起了科學(xué)有效的經(jīng)營(yíng)決策體系、完善的財(cái)務(wù)管理體系，依照股權(quán)對(duì)投資企業(yè)行使出資人職能的監(jiān)管體系，以及現(xiàn)代企業(yè)人力資源管理體系。并優(yōu)化主要業(yè)務(wù)流程，逐步推進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的到位。
國(guó)家開發(fā)投資公司實(shí)行總經(jīng)理（總裁）負(fù)責(zé)制，現(xiàn)任總經(jīng)理（法定代表人）、黨組書記王會(huì)生。公司實(shí)行母子公司管理體制，設(shè)五個(gè)職能部門：總裁辦公室、戰(zhàn)略發(fā)展部、人力資源部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、監(jiān)察審計(jì)部；兩個(gè)投資部：汽車零部件投資部和金融投資部；六個(gè)全資子公司：國(guó)投電力公司、國(guó)投交通公司、國(guó)投煤炭公司、國(guó)投物業(yè)公司、國(guó)投創(chuàng)業(yè)投資有限公司和國(guó)投資產(chǎn)管理公司。
國(guó)家開發(fā)投資公司直接或通過全資子公司控股二灘水電開發(fā)有限公司、云南大朝山水電有限責(zé)任公司、國(guó)投華靖電力公司、安徽新集能源開發(fā)有限公司、國(guó)投洋浦港有限公司、揚(yáng)州亞普汽車塑料件有限公司、深圳康泰生物制品有限公司、國(guó)投中魯果汁股份有限公司、北京亞華房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司、國(guó)投物業(yè)有限公司等參股控股企業(yè)。
（二）保證人出具《萬家保本增值證券投資基金擔(dān)保函》，全文詳見本基金合同附件，持有人購買基金份額的行為視為同意該擔(dān)保函的約定，保證的性質(zhì)為不可撤銷的連帶責(zé)任保證；保證范圍為持有人持有到期時(shí)可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于投資金額的差額；保證期限為基金保本周期到期日起六個(gè)月止。《萬家保本增值證券投資基金擔(dān)保函》應(yīng)當(dāng)與本基金招募說明書一起在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體予以公告。
（三）保本周期內(nèi)，保證人出現(xiàn)足以影響其保證能力的情形的，應(yīng)在該情形發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)通知基金管理人以及托管人?；鸸芾砣嗽诮拥酵ㄖ掌鹑齻€(gè)工作日內(nèi)應(yīng)將上述情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并提出處理辦法，并在接到通知之日起五個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)刊上公告上述情形及具體處理方法。保證人應(yīng)當(dāng)依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)的要求在基金的定期報(bào)告中發(fā)布其應(yīng)當(dāng)公開的信息。當(dāng)確定保證人已喪失保證能力或宣告破產(chǎn)的情況下，基金管理人應(yīng)召集基金份額持有人大會(huì)。
（四）保本周期內(nèi)更換保證人必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過，并且保證人的更換必須符合基金份額持有人的利益。更換保證人的，原保證人承擔(dān)的所有與本基金保證相關(guān)的權(quán)利義務(wù)由繼任的保證人承擔(dān)。
（五）保證人喪失保證能力或更換保證人情況下，在有關(guān)處理辦法落實(shí)或新的保證人接任之前，保證人應(yīng)繼續(xù)履行保證人責(zé)任；除上述兩種情況與《萬家保本增值證券投資基金擔(dān)保函》規(guī)定的免責(zé)條款規(guī)定的情形外，保證人不得免除保證責(zé)任。
（六）基金保本周期到期后，基金管理人將為下一保本周期重新確定保證人。若基金管理人無法重新確定保證人，則從保本周期到期日后本基金將不再提供保證，并提交基金份額持有人大會(huì)表決，若持有人大會(huì)不同意取消保證或修改基金合同后形成新的基金品種，則基金管理人將依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的程序宣布本基金終止。
（七）保證費(fèi)用由基金管理人按基金凈資產(chǎn)額0.4%的年費(fèi)率從基金管理費(fèi)收入中列支。
二十三、保本周期到期
（一）保本周期到期的處理規(guī)則
1、本基金保本周期到期時(shí)，基金份額持有人可以選擇贖回、轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金或轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的方式。
2、基金份額持有人可將其持有的所有份額選擇上述三種方式之一，也可以部分選擇贖回、基金間轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種。
3、無論持有人采取何種方式做出到期選擇，均無需支付交易費(fèi)用。即基金份額持有人不需支付贖回費(fèi)用、基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)用和轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的申購費(fèi)用。
4、如基金份額持有人沒有做出到期選擇，則基金管理人將默認(rèn)為持有人選擇了轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種。
（二）保本周期到期選擇的時(shí)間約定
1、本基金保本周期到期前一個(gè)月內(nèi)的前兩周，基金份額持有人需根據(jù)相關(guān)公告的方式提前做出到期選擇，其選擇將作為持有人的正式申請(qǐng)。并且申請(qǐng)一旦提交，更改的申請(qǐng)將不予接受。
2、本基金保本周期到期前兩周（包括到期日），基金管理人將不再接受持有人的選擇申請(qǐng)。
（三）保本周期到期的保本條款
1、基金份額持有人在認(rèn)購期購買并持有到期的，無論選擇贖回、轉(zhuǎn)換到基金管理人管理的其他基金還是轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種都適用保本條款。
2、若投資者選擇贖回，而可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付并及時(shí)向基金份額持有人清償。
3、若投資者選擇基金間轉(zhuǎn)換，而可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付，基金管理人將以投資金額（扣除已分紅款項(xiàng)）作為轉(zhuǎn)出金額。
4、若投資者選擇轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種，而可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其投資金額，保證人應(yīng)保證向持有人承擔(dān)上述差額部分的償付，基金管理人將以投資金額（扣除已分紅款項(xiàng)）作為轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的金額。
（四）保本周期到期的申購規(guī)則
1、本基金保本周期到期前的具體申購規(guī)則由基金管理人提前予以公告。
2、申購款項(xiàng)不按當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值轉(zhuǎn)換為基金份額，也不計(jì)入基金資產(chǎn)，而統(tǒng)一歸集在基金管理人指定的清算賬戶，并計(jì)算每筆申購產(chǎn)生的利息。
3、在保本周期到期前，基金管理人將繼續(xù)本基金的投資運(yùn)作，但所公布的基金份額凈值中不包含申購部分的資金。
（五）下一保本周期基金資產(chǎn)或修改基金合同后形成的其它基金品種資產(chǎn)的形成
1、保本周期到期前的申購款項(xiàng)將連同轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的部分形成本基金下一保本周期基金的資產(chǎn)或修改基金合同后形成的其它基金品種的資產(chǎn)。
2、申購資金加計(jì)利息在扣除費(fèi)用后再折算為基金份額。
3、轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的資金將轉(zhuǎn)換為新的基金份額；如果持有人持有到期的可贖回金額加上保本期間的累計(jì)分紅金額低于其具備保本條件的投資金額時(shí)，則轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種的資金等于可贖回金額加上這部分資金獲得的保證賠付，據(jù)此轉(zhuǎn)換為新的基金份額。
4、具體操作辦法由基金管理人提前公告。
（六）保本周期到期的公告
1、基金管理人在首次招募的招募說明書中公告。
2、基金管理人可以修改上述規(guī)則，并將在最新的更新招募說明書中公告。
3、在保本周期到期前一個(gè)月，基金管理人還將進(jìn)行提示性公告。
（七）保本周期到期的保證賠付
1、在可能發(fā)生保證賠付情況下，基金管理人應(yīng)于保本周期到期前三十個(gè)工作日向保證人提交書面通知，估算保證人可能承擔(dān)的保證賠付金額；為便于操作，保證人應(yīng)將可能承擔(dān)的賠付款項(xiàng)在保本周期到期前十個(gè)工作日一次性足額劃入基金管理人指定賬戶，供基金管理人向基金份額持有人清償；未發(fā)生賠付的款項(xiàng)，將退還給保證人。
2、在發(fā)生保證賠付情況下，保證人應(yīng)在保本周期到期日的次日將應(yīng)賠付的款項(xiàng)足額劃到基金管理人指定賬戶，供基金管理人向基金份額持有人清償；具體操作細(xì)則由基金管理人提前公告。
二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
1、2006年5月11日，我公司在三大證券報(bào)公告了《萬家保本增值證券投資基金更新招募說明書摘要（2000601）》
2、2006年6月27日，我公司在三大證券報(bào)上公告了《萬家保本增值證券投資基金第五次分紅公告（2006年第2號(hào)）》，每10份基金份額分紅0.13元。
3、2006年7月20日，我公司在三大證券報(bào)上公告了《萬家保本增值證券投資基金季度報(bào)告（2006年第2季度）》
4、2006年8月26日，我公司在三大證券報(bào)公告了《萬家保本增值證券投資基金2006年半年度報(bào)告摘要》
5、2006年8月30日，我公司在三大證券報(bào)上公告了《萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下基金資產(chǎn)支持證券投資方案的公告》
6、2006年9月19日，我公司在三大證券報(bào)上公告了《萬家保本增值證券投資基金第六次分紅公告（2006年第3號(hào)）》，每10份基金份額分紅0.13元。
7、2006年10月25日，我公司在三大證券報(bào)上公告了《萬家保本增值證券投資基金季度報(bào)告(2006年第3季度)》
※ 三大證券報(bào)指《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》和《證券時(shí)報(bào)》
二十五、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十六、備查文件
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)萬家保本增值證券投資基金募集的文件
（二）《萬家保本增值證券投資基金基金合同》
（三）《萬家保本增值證券投資基金托管協(xié)議》
（四）《萬家基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
（五）法律意見書
（六）金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司章程
（七）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
以上備查文件存放于基金管理人、基金托管人辦公場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
2006年11月10日