為規(guī)范基金銷(xiāo)售活動(dòng)，保護(hù)基金投資人合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展，我們結(jié)合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）實(shí)施6年來(lái)基金行業(yè)發(fā)展實(shí)踐，對(duì)《辦法》進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)將《辦法（修訂稿）》修訂情況說(shuō)明如下：
一、修訂背景
《辦法》自2004年7月1日實(shí)施以來(lái)，在規(guī)范基金銷(xiāo)售市場(chǎng)秩序，保護(hù)基金投資人合法權(quán)益等方面發(fā)揮了重要作用。隨著基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售人員、基金投資人的隊(duì)伍逐步壯大，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，《辦法》中的部分內(nèi)容已不能適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀，亟需予以調(diào)整。突出表現(xiàn)在：（一）基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，雙方權(quán)利義務(wù)不對(duì)等，造成對(duì)基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障；（二）基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的安全管理規(guī)范有待進(jìn)一步明確；（三）專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門(mén)檻過(guò)高，參與機(jī)構(gòu)和人員較少，不利于基金銷(xiāo)售市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)化服務(wù)水平的提高；（四）業(yè)務(wù)分工越來(lái)越細(xì)，存在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部分環(huán)節(jié)外包的趨勢(shì)，市場(chǎng)出現(xiàn)了一些為基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)提供專(zhuān)門(mén)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范需要予以明確；（五）隨著基金行業(yè)的發(fā)展，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，需要予以規(guī)范；（六）近年來(lái)，我會(huì)相繼頒布了關(guān)于基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)、內(nèi)部控制、銷(xiāo)售適用性、基金宣傳推介材料、費(fèi)用管理等一系列規(guī)范性文件，其中一些內(nèi)容需在部門(mén)規(guī)章中予以進(jìn)一步明確。
為適應(yīng)新的市場(chǎng)形勢(shì)變化，2008年初，我會(huì)開(kāi)始著手修訂《辦法》。起草過(guò)程中，我們多次征求了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司等機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)，并吸收了各方的合理建議。2010年11月1日至16日，我會(huì)就《辦法（修訂稿）》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，我們采納了相關(guān)反饋意見(jiàn)，并修改了《辦法（修訂稿）》。
二、修訂的主要內(nèi)容
（一）明確證券投資基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的法律性質(zhì)，明確基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任義務(wù)。
《基金法》明確了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，但未對(duì)基金銷(xiāo)售環(huán)節(jié)中各賬戶(hù)停留資金的性質(zhì)予以明確。由于目前基金銷(xiāo)售結(jié)算資金主要以商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司和中登公司的名義存放于商業(yè)銀行，尚未發(fā)生過(guò)挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的情況，也未發(fā)生過(guò)上述資金或賬戶(hù)遭遇司法強(qiáng)制執(zhí)行的情況。但由于基金銷(xiāo)售資金及賬戶(hù)性質(zhì)不明確，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金在理論上仍存在風(fēng)險(xiǎn)，因此多年來(lái)我會(huì)一直審慎審批專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。為確保證券投資基金交易結(jié)算資金的安全，需從法律上保證基金銷(xiāo)售結(jié)算資金為客戶(hù)資產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。
《基金法》明確基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的關(guān)系是委托代理關(guān)系，但在實(shí)踐中存在基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清晰，權(quán)利義務(wù)不對(duì)等等問(wèn)題，造成對(duì)基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障。為此，《辦法（修訂稿）》對(duì)雙方核心權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了規(guī)定，進(jìn)一步明確了雙方的法定責(zé)任。
（二）調(diào)整基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格條件，降低“非專(zhuān)業(yè)”條件，提高“專(zhuān)業(yè)”條件。
經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，我國(guó)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)已形成以商業(yè)銀行銷(xiāo)售為主，基金管理公司和證券公司銷(xiāo)售為輔的多渠道銷(xiāo)售模式。但各渠道間發(fā)展不平衡，特別是證券投資咨詢(xún)公司和獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢。2004年《辦法》頒布實(shí)施以來(lái)，僅有一家投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)取得基金銷(xiāo)售資格。注冊(cè)資金等準(zhǔn)入條件過(guò)高和缺少盈利模式是專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢的主要原因。為此，我們此次調(diào)整了專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：1、將組織形式放寬為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)等形式；2、將出資人放寬至具有基金、證券或其他金融相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷的專(zhuān)業(yè)個(gè)人出資人；3、將具有基金從業(yè)資格人員最低數(shù)量從30人放寬至10人。準(zhǔn)入條件調(diào)整后，將有更多的機(jī)構(gòu)參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
此外，我們根據(jù)近兩年頒布的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、信息管理平臺(tái)、銷(xiāo)售適用性等規(guī)范性文件的要求，實(shí)質(zhì)上提高了銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)水平的準(zhǔn)入門(mén)檻。
（三）加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的日常管理。
截至2010年12月底，共有136家機(jī)構(gòu)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)逾12萬(wàn)。隨著行業(yè)的發(fā)展，基金銷(xiāo)售監(jiān)管已由準(zhǔn)入監(jiān)管為主逐步轉(zhuǎn)向日常監(jiān)管為主。為此，我們?cè)黾恿藱C(jī)構(gòu)日常管理的相關(guān)內(nèi)容。
（四）規(guī)范基金銷(xiāo)售支付結(jié)算。
基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)基金銷(xiāo)售資金安全有序的管理是投資人財(cái)產(chǎn)安全的重要保障。近年來(lái)，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)特別是專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)展受制于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的問(wèn)題較為突出。為此，我們?cè)凇掇k法（修訂稿）》中對(duì)基金銷(xiāo)售資金安全、資金流轉(zhuǎn)、支付業(yè)務(wù)、賬戶(hù)管理等問(wèn)題做出了規(guī)范。
（五）增加基金銷(xiāo)售“增值服務(wù)費(fèi)”內(nèi)容。
盡管我國(guó)基金銷(xiāo)售費(fèi)率平均水平與成熟市場(chǎng)相比基本一致，但我國(guó)同類(lèi)基金中各基金銷(xiāo)售費(fèi)率缺乏差異性。成熟市場(chǎng)基金銷(xiāo)售費(fèi)率較靈活，專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)收取的銷(xiāo)售費(fèi)用通常較高，有的可達(dá)5%，而自助服務(wù)收取的銷(xiāo)售費(fèi)用很低甚至免傭。國(guó)內(nèi)市場(chǎng)費(fèi)率無(wú)差異的機(jī)制導(dǎo)致銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收入與服務(wù)質(zhì)量相關(guān)度低，專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)缺乏盈利模式，投資者無(wú)法獲得專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)。為鼓勵(lì)銷(xiāo)售服務(wù)創(chuàng)新，引導(dǎo)和促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行差異化、專(zhuān)業(yè)化、高附加值的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)，完善多元化、多層次基金銷(xiāo)售體系，《辦法（修改稿）》中新設(shè)了增值服務(wù)費(fèi)，鼓勵(lì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按照質(zhì)價(jià)相符的原則，提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量；同時(shí)規(guī)定了增值服務(wù)應(yīng)遵循的原則和收取的方式，并明確了投資人自主選擇的權(quán)利。
（六）完善基金宣傳推介。
2008年1月，我會(huì)取消了對(duì)基金宣傳推介材料的行政許可項(xiàng)目，改為事后備案方式監(jiān)管?！掇k法（修訂稿）》根據(jù)監(jiān)管改革的情況和近年來(lái)基金宣傳推介業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，修改了相關(guān)條款。
（七）明確基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范。
結(jié)合近年來(lái)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范的部分，我們進(jìn)一步明確了從業(yè)人員管理、銷(xiāo)售適用性原則、合格基金持有人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)范、盤(pán)后交易控制、網(wǎng)上銷(xiāo)售規(guī)范等。
（八）落實(shí)監(jiān)督管理與法律責(zé)任。
1、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合并分立的資格管理問(wèn)題。近年來(lái)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合并分立情況時(shí)有發(fā)生，對(duì)于合并分立后的資格管理問(wèn)題《辦法》未予明確?！掇k法（修訂稿）》對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行了規(guī)定。
2、機(jī)構(gòu)日常管理?！掇k法（修訂稿）》規(guī)定分四個(gè)層次：第一，機(jī)構(gòu)內(nèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核的人員應(yīng)及時(shí)檢查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合法合規(guī)情況，并每年完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告；第二，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格后，應(yīng)將參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）報(bào)其所在地我會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，基本信息變更也應(yīng)予以定期更新；第三，通過(guò)規(guī)范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向我會(huì)監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)控；第四，所有取得資格的機(jī)構(gòu)注冊(cè)為行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員，接受自律管理。
3、法律責(zé)任。根據(jù)修改內(nèi)容，對(duì)銷(xiāo)售違規(guī)處罰進(jìn)行了調(diào)整。
三、公開(kāi)征求意見(jiàn)及修改情況
公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，我們共收到36家機(jī)構(gòu)的165條反饋意見(jiàn)和10名個(gè)人的10條反饋意見(jiàn)。我們對(duì)所有反饋意見(jiàn)進(jìn)行了梳理和匯總，涉及對(duì)《辦法（修訂稿）》內(nèi)容修改的反饋意見(jiàn)124條，將同類(lèi)意見(jiàn)合并歸納共13項(xiàng)，經(jīng)認(rèn)真研究，擬采納5項(xiàng)，不采納8項(xiàng)。另有51條反饋意見(jiàn)是對(duì)《辦法（修訂稿）》執(zhí)行細(xì)則的疑問(wèn)，我們將通過(guò)頒布《關(guān)于實(shí)施<證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法>的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施規(guī)定》）對(duì)執(zhí)行細(xì)則予以明確，并通過(guò)后續(xù)法規(guī)培訓(xùn)對(duì)疑問(wèn)進(jìn)行解答。
（一）《辦法（修訂稿）》的主要修改情況
1、刪除第5條“非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行基金銷(xiāo)售結(jié)算資金?！?/P>
2、調(diào)整了專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的部分準(zhǔn)入條件。
（1）將第12條證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和第13條獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于注冊(cè)資金的準(zhǔn)入條件由征求意見(jiàn)稿的500萬(wàn)調(diào)整為原《辦法》規(guī)定的2000萬(wàn)。征求意見(jiàn)過(guò)程中，有機(jī)構(gòu)提出“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要設(shè)置營(yíng)業(yè)場(chǎng)地、開(kāi)發(fā)系統(tǒng)，對(duì)投資人開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)以及投資者教育活動(dòng)等，應(yīng)適當(dāng)提高對(duì)獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門(mén)檻，建議注冊(cè)資本應(yīng)不低于2000萬(wàn)”，予以采納。
（2）在第13條增加獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的組織形式為“有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式?！闭髑笠庖?jiàn)過(guò)程中，部分機(jī)構(gòu)建議增加獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的組織形式為股份有限公司?？紤]到獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)盈利模式和業(yè)務(wù)擴(kuò)展尚在探索階段，起步初期主要還是考慮更多的專(zhuān)業(yè)人士參與設(shè)立，對(duì)于普通自然人暫不考慮其設(shè)立獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。為此，《管理辦法》目前先不設(shè)定股份公司形式的設(shè)立條件，但規(guī)定允許中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式，待市場(chǎng)和監(jiān)管條件成熟后再做規(guī)定。
（3）修改第14條、第15條關(guān)于自然人參股或出資設(shè)立獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的從業(yè)經(jīng)歷條件，修改為“有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)十年以上，或者證券、基金業(yè)務(wù)部門(mén)管理五年以上，或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員三年以上的工作經(jīng)歷”。近年來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)和其他一些從事金融業(yè)務(wù)的人員在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售方面積累了一定專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，拓寬準(zhǔn)入條件，增加這類(lèi)自然人參股或出資獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以調(diào)動(dòng)更多專(zhuān)業(yè)人員的積極性。
（4）將第20條獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本或出資、股東或者合伙人、高級(jí)管理人員等事項(xiàng)改為事前備案，以強(qiáng)化對(duì)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。同時(shí)，增加對(duì)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的監(jiān)管，增加“獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)期間取得基金從業(yè)資格的人員少于十人的，應(yīng)于事后五個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并于三十個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求”。
3、刪除第21條中關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基本信息發(fā)生變更后10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)更新信息的規(guī)定，修改為基本信息“定期更新”。我們?cè)O(shè)置更新信息的制度安排，主要考慮是及時(shí)更新合法銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)信息，方便基金投資人查詢(xún)，以防范非法基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)詐騙。鑒于國(guó)有大型商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)一萬(wàn)，網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生變更10日內(nèi)報(bào)送存在難度，同時(shí)，非法機(jī)構(gòu)主要是小機(jī)構(gòu)，為此我們擬在《實(shí)施規(guī)定》安排，已有較好社會(huì)信譽(yù)的大型機(jī)構(gòu)，即銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)逾1萬(wàn)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每年更新一次基本信息，銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)100個(gè)以上的機(jī)構(gòu)每季度更新一次，不足100個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)自基本信息發(fā)生變更之日起10日內(nèi)更新信息。
為防范非法機(jī)構(gòu)和人員擾亂銷(xiāo)售市場(chǎng)秩序，我們將與行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司聯(lián)合開(kāi)展投資者教育相關(guān)活動(dòng)。同時(shí)，提醒基金投資人做好自我保護(hù)，在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前能夠查詢(xún)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售人員和基金產(chǎn)品的合法信息，謹(jǐn)防被騙。
4、根據(jù)第三輪中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話框架下經(jīng)濟(jì)對(duì)話成果，允許符合條件的在華外資法人銀行在符合有關(guān)審慎監(jiān)管要求的情況下，與本國(guó)銀行在互助基金分銷(xiāo)上享受同等權(quán)利。為此，第8條申請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行包括在華外資法人銀行。
5、增加第82條“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的其他高級(jí)管理人員、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員、其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查”。
此外，我們根據(jù)征求意見(jiàn)情況，在《辦法（修訂稿）》中增加了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的反洗錢(qián)和投資者教育責(zé)任，并對(duì)《辦法（修訂稿）》中的部分內(nèi)容進(jìn)行了解釋性修改和文字性修改。
（二）未采納意見(jiàn)的說(shuō)明
1、部分機(jī)構(gòu)建議將基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)納入“基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)”的定義范圍。考慮到基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不直接參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)，且《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)已有規(guī)范要求，因此未予采納。
2、部分商業(yè)銀行建議降低對(duì)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員的資格要求?？紤]到目前行業(yè)協(xié)會(huì)已針對(duì)銀行等基金銷(xiāo)售人員設(shè)置了難度適當(dāng)?shù)幕痄N(xiāo)售資格考試，這一準(zhǔn)入門(mén)檻對(duì)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)是必要的，且協(xié)會(huì)《關(guān)于發(fā)布〈中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則〉有關(guān)問(wèn)題的通知》中已對(duì)商業(yè)銀行銷(xiāo)售人員取得銷(xiāo)售資格給予了相應(yīng)寬限期，為此對(duì)建議不予采納。
3、部分機(jī)構(gòu)建議進(jìn)一步放寬獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件，如建議增加法人作為以合伙企業(yè)形式設(shè)立獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合伙人條件，建議只限定5%以上股東的準(zhǔn)入條件，建議對(duì)最低10名取得基金從業(yè)資格的人員給與一定的寬限期等。
考慮到基金銷(xiāo)售是以人力資本為核心的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，給予具有專(zhuān)業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)的人員參與獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)設(shè)立的機(jī)會(huì)。為此，暫不考慮普通自然人參與設(shè)立獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，同時(shí)法人參與設(shè)立獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)有限責(zé)任公司的形式。10名人員取得基金從業(yè)資格的標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)是保持獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)性的最低要求了，且較原《辦法》30人的規(guī)定已有大幅度降低，無(wú)法給與更多寬限。
4、部分機(jī)構(gòu)建議明確對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金和賬戶(hù)管理的具體要求，如明確利息歸屬，賬戶(hù)報(bào)備方式，監(jiān)督機(jī)構(gòu)的資質(zhì)要求，監(jiān)督范圍，投資人結(jié)算賬戶(hù)的具體含義等。目前，我們正在起草《證券投資基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理規(guī)定》，將對(duì)上述問(wèn)題予以明確，在《銷(xiāo)售辦法》里不再對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金做其他具體要求。
5、部分機(jī)構(gòu)建議取消第43條中“電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的風(fēng)險(xiǎn)提示影像顯示”的要求。我們?cè)?008年1月頒布的《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》中對(duì)紙質(zhì)宣傳材料要求了近千字的風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容，以向投資人充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)電子宣傳材料沒(méi)有最低風(fēng)險(xiǎn)提示要求。金融危機(jī)后，各國(guó)監(jiān)管部門(mén)普遍采取增加對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)提示的要求，因此有必要增加對(duì)電子宣傳材料的風(fēng)險(xiǎn)提示要求，建議不予采納。
6、部分機(jī)構(gòu)建議明確增值服務(wù)的具體內(nèi)容和收費(fèi)方式?！朵N(xiāo)售辦法》允許基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)主要是針對(duì)提供非法定和合同約定以外附加服務(wù)的收費(fèi)依據(jù)。增值服務(wù)將體現(xiàn)各家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)自身的專(zhuān)業(yè)服務(wù)水平，更多的服務(wù)是目前市場(chǎng)并未出現(xiàn)的創(chuàng)新服務(wù)。為鼓勵(lì)行業(yè)服務(wù)專(zhuān)業(yè)化和多樣化的發(fā)展，我們對(duì)具體內(nèi)容不做規(guī)定。
7、部分機(jī)構(gòu)建議對(duì)基金管理公司網(wǎng)上直銷(xiāo)的反洗錢(qián)責(zé)任予以豁免。《反洗錢(qián)法》和人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證有具體要求，無(wú)法予以豁免。不予采納。
8、對(duì)第71條部分機(jī)構(gòu)建議，由于基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)尚在建設(shè)中，在法規(guī)中暫不明確要求。鑒于注冊(cè)登記數(shù)據(jù)交換中央平臺(tái)的建設(shè)對(duì)保障基金持有人權(quán)益，進(jìn)一步簡(jiǎn)化基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程都具有重要意義。平臺(tái)建設(shè)工作正在逐步推進(jìn)，預(yù)計(jì)明年將基本完成。為此，我們考慮仍保留此項(xiàng)要求，對(duì)文字表述進(jìn)行一定修改，并在《實(shí)施規(guī)定》中對(duì)于此項(xiàng)要求根據(jù)平臺(tái)建設(shè)情況給與執(zhí)行的寬限期。