證監(jiān)基金字[2007]76號
關于發(fā)布《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》的通知
中國證券登記結算有限責任公司，各基金管理公司，各基金代銷機構，各基金托管銀行：
為明確證券投資基金銷售業(yè)務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為監(jiān)管，根據(jù)《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第20號）的有關規(guī)定，我會制定了《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》，現(xiàn)予以發(fā)布，請遵照執(zhí)行。
中國證券監(jiān)督管理委員會
二○○七年三月十五日
證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務的信息管理，提高對基金投資人的信息服務質量，促進證券投資基金銷售業(yè)務的進一步發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》），制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱的證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺（以下簡稱“信息管理平臺”），是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。
本規(guī)定所稱的基金銷售機構，是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。
第三條 信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下要求：
（一）具備本規(guī)定所列示的各項基金銷售業(yè)務功能，能夠履行法律、法規(guī)規(guī)定的相關責任人的義務；
（二）具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制，保障基金投資人資金流動的安全性；
（三）具備基金銷售費率的監(jiān)控機制，防止基金銷售業(yè)務中的不正當競爭行為；
（四）支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用；
（五）具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制；
（六）能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。
第四條 基金銷售機構從事和基金銷售有關的活動，應當按照本規(guī)定的要求建設、改造和管理相關信息系統(tǒng)。
第二章 前臺業(yè)務系統(tǒng)
第五條 前臺業(yè)務系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。
輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構提供的，由具備相關資質要求的專業(yè)服務人員輔助基金投資人完成業(yè)務操作所必需的軟件應用系統(tǒng)。
自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
前臺業(yè)務系統(tǒng)通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能。
第六條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能，投資資訊應當包括以下內(nèi)容：
（一）基金基礎知識；
（二）基金相關法律法規(guī)；
（三）基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉換、手續(xù)費支付模式、基金風險評價信息和基金的其他公開市場信息等；
（四）基金管理人和基金托管人信息；
（五）基金相關投資市場信息；
（六）基金銷售分支機構、網(wǎng)點信息。
為基金投資人提供的投資資訊信息，要有合法來源，還應當向基金投資人揭示信息來源和發(fā)布時間。
第七條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能，包括開戶、基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結申請、賬戶解凍申請等：
（一）系統(tǒng)在個人開戶時應當記錄個人證件類型、證件號碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權代理人證件類型、法定或授權代理人證件號碼、法定或授權代理人姓名、個人銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息；
（二）系統(tǒng)在機構開戶時應當記錄機構證件類型、證件號碼、機構類型、基金交易賬戶、機構名稱、注冊地址、法定代表人姓名、授權代理人證件類型、授權代理人證件號碼、授權代理人姓名、機構銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息；
（三）系統(tǒng)應當具有可靠的基金投資人交易密碼機制，禁止系統(tǒng)自動生成相同密碼或弱密碼；基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄；
（四）系統(tǒng)應當具有調(diào)查、評價、記錄基金投資人風險承受能力的功能。
第八條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能：
（一）應當檢查基金投資人所認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力之間是否匹配；如果不匹配，應當具有要求基金投資人進行確認，并記錄基金投資人確認信息的功能；
（二）應當禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶；基金投資人在提交贖回申請后至贖回款項到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應當視為異常交易并作記錄；
（三）不能具有修改銷售費率的功能；
（四）應當對基金交易開放時間以外提交的交易申請進行正確的提示。
第九條 前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備為基金投資人提供服務的功能：
（一）應當提供基金投資人持有的基金產(chǎn)品、基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易明細、基金投資人基金交易的資金劃付信息、適合基金投資人風險承受能力的基金產(chǎn)品、基金凈值或基金收益等信息的查詢；
（二）定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對賬單，對賬單應當包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細記錄、手續(xù)費收取情況、分紅方式等內(nèi)容；
（三）記錄基金投資人投訴信息，應當包括基金投資人姓名、投訴時間、投訴事項、處理流程、處理結果等內(nèi)容。
第三章 自助式前臺系統(tǒng)
第十條 自助式前臺系統(tǒng)在滿足第二章要求的前提下，應當同時符合本章規(guī)定。
第十一條 基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機構聯(lián)系方式。
為自助式前臺系統(tǒng)提供支持服務的相關人員，與當面服務對等崗位的人員資質要求相同；自助式前臺系統(tǒng)應當為基金投資人提供核查相關人員資質的功能。
第十二條 自助式前臺系統(tǒng)應當通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式為基金投資人披露以下信息：
(一) 基金銷售機構情況，包括注冊地址，主要辦公場所所在地，基金銷售分支機構、網(wǎng)點，聯(lián)系方式等；
(二) 客戶開戶協(xié)議等相關文檔范本；
(三) 至少兩種投訴處理方式；
(四) 揭示基金投資人自助服務的相關風險和防范措施，應當包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過第三方對基金銷售機構提供的信息進行核實的義務和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數(shù)據(jù)的義務。
第十三條 通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應當要求基金投資人提供證明身份的相關資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份；基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時，基金銷售機構必須核對基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致。
自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)進行操作的，系統(tǒng)應當記錄操作者的IP地址、數(shù)字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統(tǒng)應當記錄來電號碼。
在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。
第十四條 基金銷售機構應當在自助式前臺系統(tǒng)上設定以下限額：
（一）基金投資人單筆和每日累計可以認購、申購的最大金額；
（二）基金投資人單筆和每日累計可以贖回的最大金額。
第十五條 基金銷售機構應當為基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時的備用服務措施或方案。
第十六條 自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設計，應當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。
第四章 后臺管理系統(tǒng)
第十七條 后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理系統(tǒng)功能應當限制在基金銷售機構內(nèi)部使用。
第十八條 后臺管理系統(tǒng)應當記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能：
（一）基金銷售機構基本信息應當包括名稱、注冊地址、聯(lián)系人、負責人、聯(lián)系方式等；
（二）基金銷售分支機構、網(wǎng)點基本信息應當包括名稱、地址、聯(lián)系人、負責人、聯(lián)系方式等；
（三）基金銷售人員基本信息應當包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機構或網(wǎng)點、資質證明等；系統(tǒng)應當具有記錄基金銷售人員的培訓記錄、違規(guī)信息等功能。
第十九條 后臺管理系統(tǒng)應當能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關信息：
（一）基金管理人信息應當包括公司名稱、注冊地址、主要辦公場所所在地、負責人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式等；
（二）基金產(chǎn)品信息應當包括基金代碼、名稱、類型、交易限額、費率等；
（三）應當具有監(jiān)控基金銷售費率合規(guī)性的功能。
第二十條 后臺管理系統(tǒng)應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。
第二十一條 后臺管理系統(tǒng)應當具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換：
（一）應當具有將基金注冊登記機構確認后的基金開戶、基金交易數(shù)據(jù)導入系統(tǒng)進行處理的功能，包括基金注冊登記機構發(fā)起的銷戶確認、賬戶凍結、份額凍結、賬戶解凍、份額解凍、非交易過戶、份額拆分等特殊業(yè)務處理功能；
（二）應當具有記錄基金投資人銀行賬戶、資金劃付信息的功能；
（三）應當具備配合基金注冊登記系統(tǒng)進行基金銷售規(guī)?？刂频墓δ?。
第二十二條 后臺管理系統(tǒng)應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能：
（一）核對基金銷售機構記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊登記機構提供的數(shù)據(jù)是否相符；
（二）核對基金銷售專戶出入賬金額與基金銷售機構記錄的認購、申購金額、贖回金額是否相符；
（三）按照交易日期、基金、基金投資人、分支機構等進行明細核對；
（四）記錄對賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問題，對重大問題應當做出報警并記錄實際解決方式。
第五章 監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
第二十三條 基金銷售機構應當為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)提供以下信息，并保證信息的真實性、準確性和完整性：
（一）每日基金銷售機構基金交易情況；
（二）每月基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總；
（三）每月基金銷售異常交易的情況匯總；
（四）季度基金銷售機構內(nèi)部監(jiān)察稽核報告；
（五）專業(yè)基金銷售機構的年度財務、經(jīng)營狀況；
（六）基金銷售機構依據(jù)的基金風險評價方法說明；
（七）基金銷售機構調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法說明；
（八）中國證監(jiān)會要求的其他信息。
基金銷售機構應當委托基金銷售專戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)提供每日基金銷售專戶資金流量數(shù)據(jù)。
第二十四條 基金注冊登記機構應當為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。
基金注冊登記機構應當委托清算賬戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶資金流量數(shù)據(jù)。
第六章 信息管理平臺的管理
第二十五條 信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡通訊、安全保障等，對于關鍵的支持系統(tǒng)組成部分應當提供備份措施或方案。
第二十六條 信息管理平臺應當具有業(yè)務集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷售人員信息、基金投資人服務信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。
第二十七條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監(jiān)會備案。
系統(tǒng)升級時必須與基金管理人、基金注冊登記機構等進行聯(lián)網(wǎng)測試。
第二十八條 基金銷售機構應當制定業(yè)務連續(xù)性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練。
第二十九條 基金銷售機構應當建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作要進行記錄并妥善保存日志文件。
第三十條 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。
第三十一條 基金投資人身份、交易明細等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應當進行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸；基金銷售機構業(yè)務人員和運行維護人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應當履行嚴格的程序并且留痕。
第三十二條 基金銷售機構應當妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務系統(tǒng)，應當要求開發(fā)商提供源代碼或對源代碼實行第三方托管。
第三十三條 基金銷售機構應當在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標準和數(shù)據(jù)接口。
第三十四條 在保障安全的前提下，基金銷售機構可以將系統(tǒng)集成、應用開發(fā)、運營維護、設備托管、網(wǎng)絡通信、技術咨詢等專業(yè)服務按市場公平競爭的原則外包給具有相應資質的服務商；基金銷售機構應當與技術外包方簽訂詳細的商業(yè)合同，明確約定各自的相關責任。
基金銷售機構選定和變更技術外包方的基本情況應當報中國證監(jiān)會備案。
第三十五條 實施技術服務外包，信息管理平臺安全運營的最終管理責任由基金銷售機構承擔。
第七章 附則
第三十六條 中國證監(jiān)會及其派出機構有權通過其基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)對基金交易、資金安全及其他銷售行為進行監(jiān)控。
第三十七條 中國證監(jiān)會及其派出機構有權對基金銷售機構的信息管理平臺進行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)存在重大問題的，可以根據(jù)具體情況和相關法律法規(guī)采取相應的監(jiān)管措施。
第三十八條 擬申請基金代銷業(yè)務資格的機構，應當按照《銷售管理辦法》及本規(guī)定的要求建設相關信息系統(tǒng)，同時補充和完善基金代銷資格業(yè)務申請材料的有關內(nèi)容。
第三十九條 基金管理人和已取得基金代銷業(yè)務資格的機構，應當按照本規(guī)定的要求在本規(guī)定實施后一年內(nèi)完成相關信息系統(tǒng)的改造工作，同時做好配合中國證監(jiān)會及其派出機構對信息管理平臺進行現(xiàn)場檢查的準備工作。
第四十條 有關基金銷售機構及基金注冊登記機構為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務信息系統(tǒng)報送信息的數(shù)據(jù)交換格式要求，由中國證監(jiān)會另行通知。
第四十一條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。