2007年,僅有5.71%的基民盈利在70%以上--—
近20%基民今年虧損
2007年基金整體表現不錯,大多數投“基”的基民都或多或少有了賺頭。在2007年快要結束之際,記者采訪了一些基民,發(fā)現長期持有基金是獲得收益最大的保證,守株待兔要比主動出擊效率高得多。
根據晨星12月21日公布的數據,172只股票型基金中,有127只今年以來回報率超過100%。在漲幅榜上,華夏大盤依舊排名第一,漲幅超過200%,成為名副其實的“王中王”。中郵核心優(yōu)選以其驍勇的表現成為2007年最大的黑馬基金,排名第二。另外,博時主題行業(yè)、易方達深證100ETF的回報率也都超過了160%。
雖然基金整體收益遠遠超過2006年末基金公司開出的預計今年30%的收益水平,但這并不意味著每個基民都充分享受了這場牛市盛宴。根據中國證券網的一項調查,2007年有虧損的基民占總人數的19.35%,35.68%的基民盈利在0-10%,24.95%的基民盈利在10%-30%,14.31%的基民盈利在30%-70%,5.71%的基民盈利在70%以上。
■長期持有賺了錢
根據統(tǒng)計,大多數基金都是在前三個季度完成了一年的業(yè)績。換句話說,只要在今年年初持有這些偏股型基金不動,至少能夠獲得平均收益,翻番也不是難事,充分體現了基金持有時間越長、收益越高的特色。
王女士從今年年初起就持有華夏紅利基金?!霸谝辉路莸臅r候凈值是一塊一毛多,隨后就一直上漲,除了在五六月份有過一些調整外,幾乎是一路上漲。最高曾經到過3.31元,現在是3.07元,我已經很滿意了?!蓖跖空f,即便在10月份行情不好的時候,自己也沒有考慮過贖回,“我從2005年開始投資基金,其間因為頻繁換手,錯過了2006年的大好行情。只要以后基金表現沒有特別的變動,我打算一直持有。”
■10月入市仍被套
像王女士這樣能夠長期持有的基民獲得了較高的收益,但并不是每個基民都像她那樣幸運。隨著基金賺錢效應的不斷擴散,越來越多的人加入其中。其中尤以8、9、10三個月新基民情緒最為高漲。范小姐在9月份開始大量買入基金,她也是這輪牛市行情中對風險感悟最強烈的一撥兒投資者的代表。
“在9月,我買入了華安優(yōu)選、華夏全球精選和博時二號?!边@一階段也是基金封轉開、持續(xù)營銷、QDII基金發(fā)行最火爆的時候。證券市場在經過了短暫的上漲之后,在10月中旬開始了一輪調整,基金也未能擺脫噩運。“最多的時候虧損達到10%?,F在已經回來了一部分,但還在等待解套,大概虧損4%?!辈贿^范小姐并不打算離場,但也沒有擴大投入的打算了。
根據統(tǒng)計,10月前后入市的基民,目前多半還在等待解套。從10月8日以來,跌幅5%以上的基金達到了180只,下跌10%以上的有71只,281只開放式(非貨幣)基金中只有28只基金收益為正,其中僅有富國天益價值是股票型基金,其余均為債券、保本基金。
■7月入市不虧錢
不過如果能夠趕在7月份左右入市,下半年雖然不能掙大錢,但至少能夠戰(zhàn)勝CPI。根據統(tǒng)計,從7月15日至12月19日,收益為正的開放式基金共有258只,回報率在5%以上的有243只。這和上半年入市的人相比收益相差數倍,但依舊能夠保持正收益。各種統(tǒng)計數據都表明,長期投資、早作投資打算更能夠對抗風險。
專家看法
明年選“基” 要注重風險控制
對于至今還在苦苦等待解套的投資者,基金分析人士指出,很多投資者當時只看到了基金的賺錢效應,而沒有顧及市場風險放大的可能性。另外,中國投資者有一個特點,一旦被套牢,很少有主動離場的,更不會考慮所選擇的投資產品是否適合自己的風險嗜好。
業(yè)內人士認為,2007年不少業(yè)績優(yōu)良的股票和偏股型基金取得了100%以上的凈回報,但2008年的市場很難像今年這樣一帆風順。盡管長期來看,A股市場長期走牛趨勢不變,但宏觀調控政策、股指期貨、紅籌股回歸等因素也給明年股市帶來很大的不確定性。在這樣的環(huán)境下,投資者選擇基金公司和基金產品時不但要關注長期投資回報,也要關注其在市場調整時的風險控制能力。
來源:北京青年報